Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные транзакции, основываются на нескольких критериях, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные действия, сообщили эксперты в публикации ФинФакс.ру.
Согласно рекомендациям Банка России, число операций, на которые обращают внимание финансовые организации, превышает 30 переводов в сутки. Эта цифра касается как списания, так и зачисления средств. Критерий подозрительности операций не ограничивается только объемом переводов. К таким признакам относятся:
🟢 большое количество различных получателей и отправителей: более 10 в день и более 50 в месяц;
🟢 сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей за месяц;
🟢 промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием средств;
🟢 выполнение операций по зачислению и списанию на протяжении 12 часов (и более).
Также банки отслеживают счета и карты, с которых проводятся переводы. Вот что может вызвать сомнение в данном случае:
🟢 с карты или счета выполняются исключительно переводы (входящие и исходящие);
🟢 средний остаток средств на счете в течение недели составляет не более 10% от среднедневного объема операций;
🟢 с карты не осуществляется оплата в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, предоставляющих услуги, необходимые для жизни человека. Это, в частности, коммунальные услуги, связь, оплата товаров и работ.
Кроме соблюдения рекомендаций Банка России, финансовые организации внедряют собственные антифрод-системы для борьбы с мошенничеством и устанавливают дополнительные признаки подозрительной операции.
Дата публикации: 3 октября 2024 г.
Последнее обновление: 3 октября 2024 г.
Время прочтения: 2 мин.
В Госдуме обсуждают повышение лимита страхового возмещения по долгосрочным вкладам до 2 миллионов рублей с целью защиты сбережений граждан.
Банк России предостерег кредитные учреждения от использования низких процентных ставок для уменьшения полной стоимости кредита.
Банк России наказал ВТБ и Газпромбанк за нарушение законодательства, что может повлечь административные штрафы и дисквалификацию.
МТС Банк повысил ставки на вклады. Новые условия действуют для всех клиентов. Минимальная сумма — 10 000 рублей.
Copyrights © 2024 finfax.ru
... loading ...