Банк России установил сроки, в течение которых финансовые учреждения обязаны вносить данные злоумышленников из базы данных регулятора в свои системы для противодействия подозрительным операциям. В Центральном банке считают, что это поможет сократить число переводов на счета мошенников.
Согласно указанию Банка России, с 22 октября 2024 года для крупных банков и кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, установлен срок в два часа, а с 1 января 2025 года этот временной промежуток уменьшится до одного часа. Для остальных учреждений установлен срок в три часа.
Также Центральный банк уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических действиях, включая информационный обмен с правоохранительными органами.
«Теперь при запросе регулятора финансовое учреждение должно будет выяснить, совершалась операция без согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня сообщить Банку России, признает ли этот перевод мошенническим. Такой подход крайне важен, если пострадавший не обратился в свой банк, а сразу подал заявление в полицию», - пояснили в Центробанке.
В последнее время банки значительно ужесточили требования к переводу средств в соответствии с указаниями ЦБ.
«Если учреждение признало перевод подозрительным и заблокировало его, дальнейшая судьба транзакции зависит от реальности сомнительности. Если после обращения банка к клиенту станет ясно, что он стал жертвой мошенников, средства останутся в безопасности. В противном случае, когда клиент понимает суть и последствия перевода, операция будет завершена. При наличии подозрений о том, что перевод может быть связан с противоправной деятельностью, потребуются дополнительные доказательства отсутствия такого намерения, и для отправителя может наступить правовая ответственность. Финансовые учреждения могут применять и свои критерии сомнительности операций помимо тех, что установлены Банком России»,
- отметила аналитик ФинФакс.ру Елена Васильева.
Дата публикации: 11 октября 2024 г.
Последнее обновление: 11 октября 2024 г.
Время прочтения: 3 мин.
Темы: Центробанк, Мошенничество
Центробанк России, вероятно, повысит ключевую ставку до 20% годовых, прогнозируют эксперты. Решение зависит от множества экономических факторов.
Центробанк и Россельхозбанк представили новое решение RS-Digital Ruble для интеграции банков с платформой цифрового рубля, поддерживающее безопасность данных.
Центробанк обновит методику классификации системно значимых банков, учитывая экосистемность. Перечень пересматривается, ожидаются изменения до конца 2024 года.
Международные резервы России сократились на 7,6 млрд долларов за неделю, снизились из-за отрицательной переоценки активов, сообщает Центробанк.
Copyrights © 2024 finfax.ru
... loading ...