Банк России ужесточает меры противодействия мошенничеству в переводах

Банк России установил сроки, в течение которых финансовые учреждения обязаны вносить данные злоумышленников из базы данных регулятора в свои системы для противодействия подозрительным операциям. В Центральном банке считают, что это поможет сократить число переводов на счета мошенников.

Согласно указанию Банка России, с 22 октября 2024 года для крупных банков и кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, установлен срок в два часа, а с 1 января 2025 года этот временной промежуток уменьшится до одного часа. Для остальных учреждений установлен срок в три часа.

Также Центральный банк уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических действиях, включая информационный обмен с правоохранительными органами.

«Теперь при запросе регулятора финансовое учреждение должно будет выяснить, совершалась операция без согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня сообщить Банку России, признает ли этот перевод мошенническим. Такой подход крайне важен, если пострадавший не обратился в свой банк, а сразу подал заявление в полицию», - пояснили в Центробанке.

В последнее время банки значительно ужесточили требования к переводу средств в соответствии с указаниями ЦБ.

«Если учреждение признало перевод подозрительным и заблокировало его, дальнейшая судьба транзакции зависит от реальности сомнительности. Если после обращения банка к клиенту станет ясно, что он стал жертвой мошенников, средства останутся в безопасности. В противном случае, когда клиент понимает суть и последствия перевода, операция будет завершена. При наличии подозрений о том, что перевод может быть связан с противоправной деятельностью, потребуются дополнительные доказательства отсутствия такого намерения, и для отправителя может наступить правовая ответственность. Финансовые учреждения могут применять и свои критерии сомнительности операций помимо тех, что установлены Банком России», 
- отметила аналитик ФинФакс.ру Елена Васильева.