Торги по банкротству как источник заработка

Для многих банкротство — это способ выбраться из финансовых трудностей, для других — возможность заработать. Чтобы воспользоваться этим, достаточно участвовать в аукционах по банкротству, где продают имущество должников. На словах это звучит просто. Но как на самом деле, и не рискуют ли такие участники больше потерять, чем получить?

Представим, что должник признается банкротом, но у него есть имущество. В таком случае это имущество становится активами, которые можно выставить на продажу, чтобы покрыть долги кредитора. Процесс продажи имущества должников признанных банкротами — это и есть торги по банкротству. Они проходят, как правило, на электронной площадке, а цену обычно устанавливают ниже рыночной, чтобы имущество быстро продавалось и не потеряло в цене к моменту сделки.

Имущество должников выставляет на торги либо арбитражный управляющий (его назначает суд), либо специализированная организация, к которой он обращается.

Реализация имущества банкротов может происходить различными способами. Если стоимость активов не превышает 100 тысяч рублей, то здесь достаточно прямой продажи, например, через сайты объявлений. Но если это только начало, существуют еще три пути продажи имущества должников:

Аукцион — чаще всего используемый метод, где победителем становится тот, кто предложит наивысшую цену.
Реже проводят конкурсы, где для победы необходимо предложить высокую цену и соответствовать требованиям, которые кредитор выдвигает к покупателям.
Если предыдущие торги по банкротству завершились неудачей, то продажа банкротного имущества может происходить в формате публичного предложения с постепенным снижением цены.

На торгах банкротов и должников продают практически все, что обладает ценностью, — от украшений из драгоценных металлов до заводов, в зависимости от того, кто стал банкротом и какие активы продаются — человек или предприятие.

На торгах чаще всего можно купить такое имущество банкротов:

украшения и антиквариат;
акции и ценные бумаги;
недвижимость (комнаты, квартиры, земельные участки);
доля в фирме;
транспорт и спецтехника.

Однако есть имущество, которое не продают на торгах по банкротству. Сюда относятся одежда и обувь, бытовая техника и мебель, транспорт и техника, которые принадлежат людям с ограниченными возможностями.

Заработать на реализации имущества банкротов вполне возможно. Однако многое зависит от того, что вы покупаете и как планируете продавать. Например, купить на торгах коллекцию антиквариата и сдать его в комиссионку выглядит не слишком перспективно. А вот если вам удается приобрести ипотечную квартиру на торгах по банкротству по выгодной цене, а затем продать его дороже, можно получить прибыль. Но и здесь есть свои сложности. Итак, если говорить об ипотеке, можно рассмотреть схему с недвижимостью и проанализировать ситуацию.

Имущество на торгах продают по заниженной стоимости, что позволяет заработать. Предположим, у вас есть 3 млн рублей для инвестиций. На торгах банкротов вы видите квартиру за 2,8 млн. При этом рыночная цена — 3,5 млн. Приобретая эту недвижимость, дальнейшие шаги зависят от ваших целей, стратегии и желаний. Можно выставить ее на продажу ниже рыночной цены (например, за 3,3 млн), а можно по рыночной цене. Придется подождать дольше, но заработок может быть больше.

На первый взгляд, этот план кажется привлекательным, но нужно учитывать несколько моментов. Один из них состоит в том, что наиболее распространенным методом проведения торгов является аукцион. Следовательно, вероятность того, что вы будете единственным покупателем, невелика. И чем больше участников, тем выше может быть конечная цена актива. Допустим, вы нашли аукцион, где начальная цена объекта невероятно низкая, например, 50% от рыночной. Это кажется выгодным предложением. Однако в процессе торгов стоимость объекта может увеличиться до рыночной или превысить ее.

Второй аспект — уплата налогов при перепродаже недвижимости владельцем менее пяти лет.

Третий элемент зависит от роли участника на торгах: как юридическое или физическое лицо. Если покупатель приобретает активы банкротов и задолженников от имени компании, то все приобретенное имущество необходимо включить в активы организации, что приведет к налогообложению имущества. Однако есть специальные налоговые режимы для организаций. В то же время физическим лицам не нужно докладывать об имуществе, которое они приобрели.

Однако далеко не у всех физических лиц есть достаточная сумма денег для участия в крупных торгах. Это четвертый элемент. В таком случае стоит поискать доступные лоты и надеяться на удачу. Может случиться так, что вы найдете качественный автомобиль по цене значительно ниже рыночной, и больше никому кроме вас он не приглянется.

Когда должник объявляет себя банкротом, арбитражный суд утверждает финансового управляющего. Ему нужно узнать об имуществе должника (что он делает через государственные регистрационные органы) и решить, что с ним делать. Арбитражный управляющий также устанавливает условия и стоимость реализации имущества и публикует объявление о банкротстве на электронных торговых площадках (ЭТП) — федеральных и коммерческих. Федеральные площадки предназначены для размещения государственных заказов. На сайте единой информационной системы для закупок их восемь, но не все занимаются торгами по банкротству.

Коммерческих площадок гораздо больше — на сайте Ассоциации электронных торговых площадок среди аккредитованных их более 20, а всего их более 60.

По закону о банкротстве торги проводятся онлайн на электронной торговой площадке в три этапа.

Первый этап — первичный аукцион. Здесь выставляется лот, объявляется начальная стоимость, и участники постепенно ее повышают. При этом организаторы устанавливают шаг аукциона, который обычно составляет от 5 до 10 процентов от начальной стоимости. Например, машина за 100 тысяч рублей в качестве лота, с шагом 10 процентов. Соответственно, каждое новое повышение цены на автомобиль не может быть больше, чем на 10 тысяч. Победителем становится тот, кто предложит наибольшую сумму, которую никто не побьет в конечном итоге. Если в аукционе участвует один человек, он выигрывает без конкуренции — достаточно всего лишь сделать один шаг.

Обратите внимание. Если на аукцион откликнулся единственный участник, организатор может признать торги несостоявшимися. Это должно быть прописано в условиях аукциона.

Второй этап — повторные торги. Этот случай может возникнуть, если на аукцион пришел единственный покупатель, и торги не состоялись. Или если не удается продать лот с первого раза из-за ошибок участников. На втором шаге стоимость лота снижается на 10–30 процентов, и происходит его повторное представление на торги.

Третий этап — публичное предложение. Публичные торги начинаются, если лот не был продан на первых двух этапах. Здесь стоимость имущества постепенно уменьшается, и участники ждут, пока она не снизится до желаемой суммы. Основное — быть первым, кто сделал ставку. Победит тот, кто быстрее всех сделал ставку, а не тот, кто предложил самую высокую цену.

По завершении аукциона происходит покупка.

Чтобы участвовать в торгах по банкротству, необходима квалифицированная электронная подпись и аккредитация на электронной торговой площадке.

Для получения электронной подписи сравните тарифы удостоверяющих центров и функционал, который они предлагают. Почитайте отзывы и выберите подходящий вариант. Подготовьте заявление и необходимые документы. Обычно пакет документов устанавливается каждым центром самостоятельно. Вот список документов наиболее часто требуемых:

для юридических лиц — ИНН, выписка из ЕГРЮЛ с ОГРН, документ о полномочиях действовать от лица юридического лица, паспорт и СНИЛС человека, на которого выдается сертификат;
для индивидуальных предпринимателей — ИНН, номер ОГРНИП, паспорт и СНИЛС владельца сертификата, доверенность, если действовать от лица уполномоченного представителя.
для физических лиц — паспорт, ИНН, СНИЛС владельца сертификата.

После сбора документов предоставьте их в выбранный центр и оплатите услугу. Стоимость зависит от функционала, но в среднем составляет около 3000 рублей в год.

Затем получите сертификат электронной подписи, установите необходимое программное обеспечение (его предоставят в центре), настройте браузер для корректной работы электронной подписи (сотрудники помогут).

После завершения процесса зарегистрируйтесь в Единой системе идентификации и аутентификации и в единой информационной системе в сфере закупок. Разместите информацию и документы в Едином реестре участников закупок и при необходимости аккредитуйтесь на электронных площадках. Установите на сайт площадки сертификат электронной подписи и загрузите пакет документов (на каждой площадке отдельный). Аккредитация бесплатна и занимает от трех до пяти дней.

Теперь приступайте к участию в торгах. Найдите интересующий вас лот на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве или на выбранной торговой площадке. Тщательно изучите информацию о лоте, договор купли-продажи имущества, сроки подачи заявок, размер снижения начальной цены.

Действуйте по плану:
Подайте заявку на торги по банкротству до окончания срока подачи.
Дождитесь результатов рассмотрения заявок.
Получите уведомление о допуске к торгам.
Внесите задаток.
Участвуйте в торгах, делайте ставки в пределах установленного шага.
Если потеряли интерес, прекратите делать ставки, ваш задаток не пострадает — его удерживают только при уклонении от сделки.
Ожидайте результатов — организатор опубликует их на ЭТП и на Федресурсе и уведомит всех участников.

Существует несколько способов заработка на торгах по банкротству. Основной — перепродажа купленного имущества. Оцените рыночную стоимость, найдите выгодный лот.

Покупка имущества на аукционах по банкротству для последующей сдачи в аренду также хороша. Например, если вы приобрели квартиру, можете сдать ее.

Рабочие площади предприятий можно тоже сдавать в аренду, перепрофилировать предприятия.

Участие в торгах может быть способом экономии. Например, если давно мечтали о машине или квартире, но цены высоки. Поэтому идите на аукцион, найдите выгодное предложение.

Есть несколько преимуществ участия в торгах по банкротству. Во-первых, это экономия при покупке авто или недвижимости. Во-вторых, можно заработать. Но есть и минусы.

Начинать осуществление торговых операций на аукционах ликвидации имущества компаний, находящихся в банкротстве, без должной предварительной подготовки не рекомендуется, поскольку это может привести к серьезным финансовым потерям и негативным последствиям. Важно понимать, что приобретение лотов на таких аукционах не всегда гарантирует быструю и прибыльную перепродажу. Для того чтобы успешно участвовать в торгах по банкротству, требуется тщательное планирование и проведение анализа имущественного комплекса, его рыночной стоимости, а также оценка вероятной ликвидности при дальнейшей перепродаже.

При рассмотрении возможности приобретения недвижимости на аукционах банкротов, необходимо уделить должное внимание изучению характеристик района расположения объекта, осуществить полноценный осмотр имущества с целью обнаружения возможных обременений, включая возможные аресты, невыплаченные кредиты или запреты на регистрацию. Помимо этого, следует также учитывать возможное наличие задолженностей по оплате коммунальных услуг. В случае рассмотрения приобретения транспортного средства на аукционе после дорожно-транспортного происшествия с намерением последующей перепродажи, важно учитывать, что расходы на ремонт могут значительно превысить потенциальную выгоду от дальнейшей сделки.

Кроме того, для эффективного участия в торгах по банкротству необходимо ознакомиться с особенностями банкротных процедур и активно участвовать в онлайн-аукционах на специализированных электронных торговых площадках. Надлежащая подготовка к участию в торгах включает в себя получение электронной подписи, регистрацию на соответствующей электронной платформе, выбор интересующего лота, подачу заявки на участие и внесение необходимого задатка, проведение торгового процесса и заключение сделки с продавцом, а также оформление прав на приобретенное имущество.

Автор