Что нельзя писать в переводе и как банки блокируют платежи по алгоритмам искусственного интеллекта

Банки используют искусственный интеллект для блокировки подозрительных операций. Решение принимается на основе алгоритма, который определяет операции, вызывающие подозрения. Это могут быть переводы свыше 600 тысяч рублей, нетипичные для клиента сделки, небольшие разницы между поступлениями и расходами, частые снятия наличных, многочисленные платежные поручения и большие обороты по счету при низком остатке. ИИ также анализирует текстовые сообщения, прикрепленные к переводам. Некоторые фразы, даже в шутку, могут вызвать подозрения, а отправителям карту приходится разблокировать, объясняясь с правоохранительными органами. Кроме того, банки имеют различные алгоритмы определения подозрительных операций, чтобы предотвратить обман.

Перечень стоп-слов в рубрике "Советы". Немедленно вызывают подозрения сообщения типа «на оружие», «наркотики» и т.д., даже если они написаны в шутку. Злоумышленникам не только блокируют карту, но они также вынуждены давать разъяснения сотрудникам правоохранительных органов. Незначительные сообщения типа «вернуть долг», «за квартиру», «оплата за аренду» также могут вызвать подозрения. Их могут рассматривать как косвенное подтверждение недобросовестных сделок или попыток уклонения от налогов. При этом каждый банк располагает собственным алгоритмом выявления подозрительных переводов.

Дата публикации: 19 апреля 2024 г.

Последнее обновление: 30 сентября 2024 г.

Время прочтения: 2 мин.

Темы: Советы

Комментарий