Снижение подозрительных операций в России: 21% за год!

Центробанк России отчитался о значительном сокращении подозрительных операций. За 2024 год их число уменьшилось на 21%, сообщается в материалах финансового регулятора. Общий объем таких операций в прошлом году оценивается в 90 млрд рублей, по сравнению с 113 млрд годом ранее. Операции, связанные с выводом средств за границу, также сократились за год на 17%, до 25,6 млрд рублей.

«Как и ранее, для проведения таких операций обычно использовались авансовые платежи по импортным контрактам без фактической поставки товара в РФ. Объем этих схем снизился на треть. Вместе с тем увеличилась доля подозрительных переводов нерезидентам, якобы за товары, приобретаемые на территории России, без пересечения границы», — подчеркнули в Центробанке.

Объемы незаконного обналичивания уменьшились на 22%, до 64,2 млрд рублей. Существенно, более чем вдвое, сократилось обналичивание по картам компаний и предпринимателей.

«Банки смогли успешно противостоять рискам отмывания доходов и финансирования терроризма благодаря развитию систем онлайн-контроля подозрительных операций и быстрому выявлению угроз на платформе "Знай своего клиента"», — заявил регулятор.

«За последние годы увеличились случаи финансового мошенничества, а также изобретательность преступников. Поэтому и регулятору, и банкам потребовались новые механизмы защиты клиентов. Согласно закону, вступившему в силу 25 июля 2024 года, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента подтверждение, приказ о переводе не будет исполнен. Если перевод блокирован и представитель банка не связывается, клиент может самостоятельно обратиться в банк по телефону или приложению, чтобы выяснить причину блокировки и дальнейшие шаги», — объяснила аналитик из нашего маркетплейса Елена Васильева.