С 2025 года вводятся новые ограничения для иностранных граждан в России

С 5 февраля 2025 года, в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2024 г. № 260-ФЗ, вводятся ограничения на операции иностранных граждан и лиц без гражданства, не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в России, если сведения о них внесены в Реестр контролируемых лиц.

Дополнительные требования предусмотрены Федеральным законом от 28.12.2024 г. № 520-ФЗ: с 1 марта 2025 года иностранные агенты смогут получать ряд поступлений только через специальные счета (часть 21 статьи 11 ФЗ 255), а с 1 сентября 2025 года для них вводится ограничение на получение муниципальных дотаций (ст. 11, часть 12 Федерального закона от 21.04.2025 г. № 100-ФЗ).

Для поддержки участников рынка очередное обновление «ПрограмБанк.АБС» получило функционал автоматического приема и обработки любых реестров контрагентов — как напрямую с ресурсов регуляторов, так и через интеграцию со СМЭВ при помощи поставляемого компанией «ПрограмБанк» СМЭВ-коннектора.

Система обрабатывает поступающие списки в соответствии с настраиваемыми алгоритмами, связывая данные контрагента с записями в реестрах и автоматически реагируя на их включение или исключение.

В качестве «реакции» могут применяться:

• ручная дополнительная проверка сотрудником
• автоматическое ограничение на открытие счетов
• автоматическое ограничение на совершение операций (с возможностью задать минимальную сумму)
• блокировка либо разрешение платежей, связанных с муниципальными и иными бюджетами.

Банк детально конфигурирует эти сценарии с учетом собственных регламентов и требований регуляторов, что позволяет минимизировать риски некорректного обслуживания клиентов, совпавших с фигурантами реестров.

Новый релиз также учитывает специфику реестра иностранных агентов Минюста России: ядро «ПрограмБанк.АБС» идентифицирует такие записи, распознает специальные счета и корректно маршрутизирует платежи. Дополнительные механизмы обеспечивают расширенный поиск и верификацию данных контрагентов.

В том числе система поддерживает:

• поиск физических лиц по СНИЛС (в дополнение к Ф. И. О. и ИНН)
• поиск юридических лиц по регистрационному номеру или ОГРН (помимо наименования и ИНН)
• автоматическое определение возможности перевода на спецсчета иноагентов с фиксацией соответствующих меток.

Банки-пользователи уже приступили к тестированию обновления, чтобы к моменту вступления новых норм в силу обеспечить непрерывность клиентских сервисов и соответствие требованиям законодательства.