Российские банки усиливают борьбу с дропперами и мошенничеством

В 2024 году российские банки заблокировали более 700 тысяч счетов дропперов благодаря улучшению противолегализационных процедур и ускоренному выявлению подозрительных операций, сообщил замначальника управления анализа высокорисковых операций ЦБ Андрей Рассказов. Теперь крупнейшие банки могут выявлять дропов менее чем за 15 минут, а срок их карт в 2024 году сократился с двух месяцев до считанных дней или минут.

На конференции АРБ по ПОД/ФТ 10 апреля 2025 года Андрей Рассказов также отметил, что доля дропперов, открывающих счета в разных банках одновременно, выросла с 1% до 35%, что указывает на попытки обойти банковский контроль. Он также сообщил о планах централизовать данные о дропперах и создать систему, доступную для банков, которая позволит ограничивать подозрительные операции.

Кроме того, рассматривается возможность предоставления банкам права отказывать в открытии счетов физическим лицам, а также проверки документов иностранных граждан, так как отмечен рост использования поддельных документов для открытия счетов.

Эльвира Набиуллина, глава Банка России, в ходе обсуждения в Госдуме 9 апреля 2025 года отчета ЦБ за 2024 год, подчеркнула необходимость борьбы с дропперами, ведь они играют значительную роль в мошеннических схемах. По ее словам, Банк России прорабатывает «разумное ограничение» количества банковских карт, доступных для одного клиента.