Российские банки блокируют 20 тысяч подозрительных переводов ежедневно

Российские банки ежедневно блокируют около 20 тысяч подозрительных транзакций и предупреждают клиентов о возможных мошенничествах, сообщил заместитель председателя Центробанка Герман Зубарев в интервью «Комсомольской правде». Перевод блокируется, если средства направляются на реквизиты из базы данных ЦБ, содержащей мошеннические операции. Эта база регулярно обновляется информацией о мошенничествах, предоставляемой кредитными организациями. В нее также включены запросы правоохранителей, связанные с кражей средств, и данные о дропперах — посредниках мошенников для обналичивания. «За прошлый год база увеличилась почти в полтора раза, теперь там несколько сотен тысяч записей», — отметил Зубарев.

Он подчеркнул, что отсутствие массовых попыток оспорить попадание в базу указывает на то, что там действительно оказываются мошенники. «По большинству обращений (около 70%) мы отказали. Банки подтвердили, что на счета этих лиц поступали средства обманутых клиентов. Еще 20% — от лиц, чьи реквизиты отсутствовали в базе. Их карты были заблокированы по другим причинам. У 10% обратившихся мы исключили из базы данных. В основном это люди, чьи данные утекли или были похищены злоумышленниками, не обязательно из финансовых организаций», — пояснил Зубарев.

ЦБ рассматривает установление максимального срока хранения данных в мошеннической базе. По словам Зубарева, постоянное ограничение пользования банковскими услугами для людей, случайно вовлеченных в мошеннические схемы, неправильно.

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять все клиентские переводы и блокировать сомнительные, напоминает аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева. По закону, если в течение двух дней после блокировки банк не получит подтверждения клиента, распоряжение не будет исполнено.