Российские банки начнут контролировать соцвыплаты на подозрительные операции

Российские банки обязаны выявлять схемы с использованием соцвыплат. ЦБ включил транзакции с бюджетными средствами, имеющими признаки обналичивания, в перечень критериев подозрительных операций, которые могут содействовать отмыванию преступных доходов, сообщает «Известия». Речь идет о маткапитале, пособиях на детей, а также выплатах бойцам СВО и их семьям.

Появление новых признаков подозрительных операций связано с тем, что легальные соцвыплаты всё чаще применяют как прикрытие для вывода нелегальных денег.

Анализ операций с признаками многократного перенаправления средств, перевода крупных сумм между физлицами, а также регулярных небольших перечислений между ними станет более строгим, считает аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. По его мнению, вероятность приостановок платежей увеличится.

Системное усиление контроля за операциями с бюджетными деньгами поможет уменьшить масштабы коррупционных схем, но даже добросовестные получатели льгот могут столкнуться с дополнительными проверками, отметил Владимир Чернов. Уже сейчас около 30–40% пользователей сталкивались с временной приостановкой операций или запросами документов от банка. Подозрение могут вызвать даже оплата услуг репетиторов или продажа личных вещей на онлайн-платформах при регулярном характере.

Если банк сомневается в законности получаемых доходов и связанных с ними операций, он может применить ряд мер для дальнейшего выяснения обстоятельств. Среди них — временная блокировка карт клиента, отказ в дистанционном обслуживании, открытии новых счетов и карт, а также ограничение снятия наличных и переводов, напоминает эксперт-аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева.