Роскачество объяснило блокировку переводов клиентов банками в 2024

В Роскачестве разъяснили, по каким причинам российские банки могут блокировать переводы физических лиц. Основным моментом здесь является появление сомнений у финансовых учреждений относительно законности совершаемых транзакций, передает информационное агентство «Лента.ру».

С начала 2024 года банки обязались замораживать подозрительные операции до тех пор, пока не получат подтверждения от клиента о его добровольном желании их осуществить. Сотрудники Роскачества утверждают, что это необходимо для защиты клиентов от незаконных действий, таких как хищение личных данных или подделка документов. Блокировка переводов может быть следствием работы либо автоматических систем обнаружения подозрительной активности, либо ручной проверки сомнительных операций.

Кроме того, работники банков обязаны соблюдать антимонопольное законодательство, которое запрещает незаконные действия, такие как отмывание денег, финансирование терроризма или нарушение законодательства в сфере оборота наркотиков. Если операция вызывает сомнения в своей корректности, банк обязан заблокировать ее для избежания возможных юридических и репутационных последствий.

Блокировка переводов также может быть обусловлена антимонопольными ограничениями. Например, если клиент предоставил недостаточно информации для проверки операции, банк может заморозить переводы до получения всех необходимых данных. Кроме того, ограничения могут быть связаны с выплатой санкций — финансовым организациям важно убедиться, что переводы в определенные страны или организации не осуществляются с целью финансирования терроризма или нарушения прав человека.

По словам Ольги Вяльшиной, руководителя Центра финансовой экспертизы Роскачества, подобные ситуации возникают, когда банк подозревает клиента в нарушении законодательства. Финансовые учреждения страхуют себя, чтобы избежать негативных последствий, так как могут нести ответственность за нарушение законов и рисковать лицензией.

Тем не менее, подчеркивает Вяльшина, клиент всегда имеет возможность оспорить блокировку. Для этого необходимо обратиться в свой банк и предоставить все необходимые документы и данные.

Дата публикации: 05.05.2024 в 07:46

Обновлено: 07.09.2024 в 07:54

Время прочтения: 3 мин.