Росфинмониторинг следит за подозрительными доверенностями на открытие счетов

Росфинмониторинг (РФМ) стал активнее отслеживать доверенности граждан на банковские счета, сообщает РБК. С конца 2023 года нотариусы выявили и передали в РФМ информацию о более чем 2 тыс. подозрительных доверенностях на открытие счетов. С их помощью Росфинмониторинг выявляет людей, передающих свои данные третьим лицам для мошенничества и отмывания денег.

Нотариусы обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сомнительных сделках и операциях своих клиентов с весны 2021 года. Подозрения у нотариуса могут вызвать «необычная активность» доверителя. Она проявляется в том, что человек хочет оформить доверенность на открытие счетов без указания конкретных лиц. Это похоже на то, что он находится под давлением или скрывает незаконные намерения.

«Коллеги передают информацию о доверенностях, выданных на открытие счетов, когда видят определенную систематику, необычную активность этих организаторов теневых схем, которые получают доверенности для открытия счетов в виде электронных средств платежа и так далее», — рассказывал в апреле начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Подозрительная активность исходит в основном от лиц моложе 30 лет, отметили в РФМ. Большая часть операций с участием таких лиц описывается как транзитные или дропперские — дропперы оформляют счета не для личного использования, а для вывода или обналичивания денег, полученных преступным путем.

В 2023 году россияне оформили 6,4 млн доверенностей, из которых 4,1 млн не связаны с операциями по недвижимости и автомобилям. В эту группу входят, в том числе, доверенности на финансовые операции в банках, но такой тип документов не выделяется отдельно в статистике. Факт финансовой операции по доверенности сам по себе не является причиной для блокировки счета клиента, но банки обращают повышенное внимание на такие операции, сообщили в ВТБ. Банки ужесточают контроль за операциями по доверенностям, включая случаи фальсификации таких документов, а также при подозрениях, что при оформлении нотариального действия не уделялось «должное внимание воле заявителя».

Дата публикации: 02.05.2024 в 08:11

Обновлено: 07.09.2024 в 07:54

Время прочтения: 3 мин.

Темы: Мошенничество, Недвижимость