Росфинмониторинг теперь приостанавливает операции граждан до десяти дней

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право без решения суда приостанавливать финансовые операции граждан на срок до десяти суток. Мера, подчеркнула сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова, нацелена на пресечение сомнительных транзакций и может затронуть даже привычные бытовые переводы между физлицами.

«Под ограничения иногда попадут и законные перечисления, если они покажутся подозрительными: частые небольшие поступления, переводы от разных лиц без пояснений, возвраты долгов без подтверждающих бумаг или нестандартные траты. Все это часть усиливающегося контроля за движением средств в рамках борьбы с мошенническими схемами и операциями с чужими картами», — сказала Епифанова в интервью «Газете.Ru» (ссылка: источник).

В ряде эпизодов заморозка может быть продлена до 30 дней, если информация о рисках поступит от зарубежных компетентных органов. Решение о продлении также выносит Росфинмониторинг, однако банк обязан документально подтвердить, что операция действительно связана с повышенным риском отмывания средств или финансирования противоправной деятельности.

По действующим правилам клиента уведомляют о приостановке платежа в день блокировки, а не позднее трех рабочих суток обязаны раскрыть основания такого шага. Если финансовая организация не сделает этого вовремя, она рискует получить штраф или предписание регулятора.

Чтобы минимизировать вероятность блокировки, сенатор рекомендует не передавать посторонним реквизиты своих карт, сохранять сканы договоров займа и расписок, а при крупных возвратах долгов заранее готовить пояснения для банка. Бизнесу советуют оформлять договоры поставки и акты выполненных работ в цифровом виде — тогда пояснения можно будет оперативно загрузить в интернет-банк.

Экономисты отмечают, что подобная практика давно действует в ЕС и ряде стран Азии: оперативная «заморозка» считается эффективным фильтром, если она сопровождается прозрачной процедурой обжалования. Российские банки, по их словам, уже внедряют электронные сервисы, позволяющие клиенту за пару минут направить документы и снять блокировку, не посещая офис.