Финансовые пирамиды в РФ за полгода выросли на 35%

Центробанк РФ зафиксировал рекордный прирост финансовых пирамид: за январь–июнь 2025 года выявлено 2 313 незаконных схем против 1 714 за аналогичный период 2024-го. Совокупное число нелегальных финансовых субъектов достигло 4 183 (данные доклада ЦБ «О нелегальной деятельности на финансовом рынке»).

Структура угроз:

1. Криптовалютные ловушки (47% всех пирамид)

• 1 088 схем предлагали «гарантированную» доходность 3–15% в сутки через:

  • Псевдо-трейдинговые платформы («Bitcoin Future», «CryptoRich»).

  • Фиктивные NFT-маркетплейсы.

  • «Инвестиции» в несуществующие майнинговые фермы.

• Средний чек: 150–700 тыс. руб. (анализ Group-IB).

2. Классические модели (52%)

• Финансовые кооперативы с дивидендами до 30% месяц («Золотой запас», «КапиталЪ»).

• Псевдо-МФО с аферистичными займами под 0,01%.

• Многоуровневые маркетинговые проекты («эко-товары», БАДы).

3. Региональное распределение (топ-3 по выявленным случаям):

Причины эпидемии мошенничеств:

1. Санкционный вакуум

   • Уход международных криптобирж (Binance, Bybit) освободил нишу для серых операторов.

2. Низкая финграмотность

   • 68% жертв верят в «гарантии доходности» (опрос НАФИ, июль 2025).

3. Технологическая сложность отслеживания

   • 89% пирамид используют Telegram-боты и одноразовые сайты на зарубежных хостингах (Cloudflare, HostGator).

«Каждая 4-я схема использует ИИ: нейросети генерируют фейковые отчёты о „прибыли“ и имитируют поддержку» — Алексей Смирнов, замдиректора департамента кибербезопасности ЦБ (ТАСС).

Меры противодействия:

✅ ЦБ и Роскомнадзор:

• Блокировка 12 800 сайтов и Telegram-каналов за 6 месяцев.

• Запуск AI-платформы «АнтиПирамида» для сканирования соцсетей по ключевым маркерам («супердоходность», «пассивный заработок»).

✅ Следственный комитет:

• Возбуждено 317 уголовных дел по ст. 172.2 УК РФ (организация финпирамиды).

• Конфисковано активов на ₽4,1 млрд, включая криптоактивы на ₽780 млн.

⚠ Пробелы:

• Отсутствие ответственности за рекламу пирамид: 70% объявлений размещается через анонимные рекламные сети.

Как защититься (рекомендации ЦБ):

1. Проверять компании в Реестре нелегальных финсубъектов на сайте ЦБ.

2. Отсутствие лицензии ЦБ — ключевой признак пирамиды.

3. Доходность выше 2/3 ключевой ставки — признаяки мошенничества.

Статистика ущерба:

• Средние потери жертвы: ₽287 тыс. (за 2024 г. — ₽214 тыс.).

• Общий ущерб экономике: ₽120–150 млрд за полгода (оценка МВД).