Оплата на неизвестные карты может привести к обвинениям в терроризме

Перевод денег на карту незнакомого человека, например, при покупках на рынке, может привести к обвинениям в финансировании экстремизма или терроризма, рассказал РИА Новости юрист и глава центра правопорядка в Москве и Подмосковье Александр Хаминский. 

Согласно ранее полученным РИА Новости документам, 4 декабря суд арестовал москвича, работающего менеджером в компании "Фрэш Натс", торгующей орехами и фруктами. В документах говорится, что мужчину обвинили в вовлечении в террористическую активность. Ему грозит тюремный срок от 8 до 15 лет. 

"В последнее время торговля такими товарами на рынках часто сопровождается предложением оплатить покупки на банковскую карту по номеру телефона. У продавцов на рынках и в небольших торговых точках есть номер карты, или телефон, к которому привязана карта, для перевода денег", - уточнил Хаминский. 

Юрист отметил, что такие платежи остаются анонимными, покупатели не получают кассовый чек, но эти транзакции очень удобны. Однако он обратил внимание на то, что такие счета открываются физлицами для операций, не связанных с предпринимательством. В российском законодательстве нет запрета на использование продавцом личного счета для расчетов в бизнесе. 

"Следует учитывать, что согласно инструкции Банка России, использование личной карты для оплаты от покупателей связано с рисками, включая блокировку счета. Главный риск для покупателя состоит в том, что он не знает, кому именно платит и куда направляются деньги. Покупая на рынке орехи или фрукты из Средней Азии, нельзя быть уверенным, что часть денег не используется для финансирования экстремистских или террористических группировок. Оплачивая товары на карту незнакомого человека, будьте готовы, что платеж может быть расценен как участие в финансировании экстремизма или терроризма", - предупредил юрист.