Новый закон в России ограничит банковские операции для иностранцев

С 5 февраля 2024 года в России вступили в силу поправки к закону «О банках и банковской деятельности», ограничивающие возможность для банков открывать счета иностранным гражданам и лицам без гражданства, подлежащим высылке. С этого момента лица без законных оснований для нахождения в стране будут включены в реестр контролируемых и обязаны либо покинуть страну, либо оформить законные основания для проживания на территории России.

Закон устанавливает, что кредитные учреждения не вправе открывать счета или выполнять другие банковские операции с нерезидентами из реестра контролируемых. Однако существуют исключения: такие нерезиденты могут проводить денежные переводы для уплаты обязательных платежей и имеют право на перевод не более 30 тыс. рублей в месяц, а также получать наличные в такой же сумме.

Дополнительно, банки обязаны предоставлять сведения о счетах и операциях таких лиц по запросу руководителей органов внутренних дел или их заместителей.

В декабре 2024 года Банк России сообщил о разработке мер по усилению контроля над счетами нерезидентов. По словам Богдана Шабли, главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, примерно четверть переводов, связанных с мошенническими операциями, осуществляется на счета иностранных граждан. Кроме того, поддельные или украденные документы мигрантов применяются для оформления «дропперских» карт.