Новые требования для должностных лиц кооперативов вступили в силу

С 5 февраля 2025 года в силу вступил Федеральный закон № 254-ФЗ, вносящий изменения в квалификационные стандарты и требования к деловой репутации специальных лиц в кредитных потребительских кооперативах (КПК).

Согласно новым правилам, из Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ было удалено положение, запрещающее лицам с административной ответственностью за нарушения в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) занимать ответственные посты в кооперативах.

Кроме того, были пересмотрены требования к деловой репутации лиц в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации». Теперь к числу кандидатов, которые не могут претендовать на должность, относятся:

• лица, ранее подвергнутые административной дисквалификации до окончания срока наказания;
• лица с неснятой или непогашенной судимостью за умышленные преступления;
• лица, причастные к экстремизму и терроризму, в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
• лица, чьи активы заморожены в соответствии со статьей 4.4. 115-ФЗ.

Эти изменения направлены на повышение прозрачности работы КПК и снижение рисков в области ПОД/ФТ. Это требует от кооперативов более тщательного отбора кандидатов на ответственные должности и усиления контроля со стороны регулирующих органов.

Алена Орлова, эксперт Контур.Фокуса по санкционному комплаенсу, отмечает, что в ближайшее время КПК необходимо провести аудит действующих специальных должностных лиц (СДЛ) для проверки соблюдения новых требований и пересмотреть внутренние положения о СДЛ. Также рекомендуется пересмотреть кадровую политику в части найма и проверки претендентов и, при необходимости, внести изменения в правила внутреннего контроля.

Информация о разработке данного закона была опубликована на сайте Банка России в августе 2024 года.