Новые правила заморозки средств на счетах: что нужно знать

Серьезные основания для блокировки средств на банковской карте составляют только два – долги и подозрение в незаконной деятельности, сообщила РИА «Новости» заведующая кафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Светлана Фрумина.

Российское законодательство допускает возможность ареста денег на счетах клиентов (за исключением алиментов, материнского капитала, пособий и тому подобное) по запросу судебных приставов. Как правило, подобные операции происходят из-за наличия просроченных долгов, отметила она.

«Чтобы избежать подобных вопросов, необходимо регулярно проверять личный кабинет на сайте "Госуслуги", где отображаются открытые исполнительные производства, и вовремя погашать долги», - порекомендовала специалист.

Блокировка средств на счете также может произойти при наличии у банка подозрений в незаконной деятельности либо сомнений в происхождении капитала. Кроме того, существуют и другие основания, связанные с решениями суда, добавила Фрумина. Она подчеркнула, что заморозка средств является непопулярной мерой, и массовых действий такого плана в настоящее время не наблюдается.

В рамках антиотмывочного закона финансовые учреждения обязаны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — такие рекомендации дает Центробанк России, напомнила аналитик-эксперт нашего сайта. Банк также может проявить интерес к клиенту, который отправляет или получает более 30 переводов в сутки, имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц, а также слишком быстро направляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом), сообщила она.

Автор