Новые меры Росфинмониторинга: блокировка подозрительных банковских переводов с 2025

Росфинмониторинг вправе приостановить перевод на банковскую карту, если сочтет операцию подозрительной. Об этом агентству «Прайм» сообщила аналитик финансового маркетплейса ФинФакс.ру Елена Васильева.

По словам эксперта, с 1 июня 2025 года в стране вступили в силу обновленные правила контроля банковских транзакций, закрепленные в новой инструкции 375-Ф, ориентированные прежде всего на пресечение мошенничества, отмывания доходов и повышение прозрачности денежного оборота.

«Если у службы возникают сомнения в “добропорядочности” платежа, перевод могут заморозить, — пояснила Васильева. — Четких пороговых сумм не установлено. Под фильтр рискуют попасть частые микрозачисления, включая переводы от незнакомых лиц, крупные операции без подтверждающих документов и прочие нестандартные схемы».

При блокировке специалист рекомендует незамедлительно связаться со своим банком, лично либо через горячую линию, подтвердить источник средств и объяснить назначение платежа.

Чтобы не столкнуться с санкциями, она советует обходить сомнительные схемы и не принимать деньги от посторонних без понятной цели, обязательно хранить подтверждающие документы, корректно указывать назначение при исходящих и входящих платежах, а также регулярно мониторить собственную активность: резкий рост объемов или частоты переводов нередко привлекает внимание регулятора.