Мошенники используют банковские карты россиян для финансовых афер

Продажа банковских карт в большинстве случаев связана с деятельностью аферистов, также она оборачивается проблемами при трудоустройстве. Самое серьёзное последствие — уголовная ответственность, предупредили в центре финансовой экспертизы Роскачества, сообщает РИА Новости.

«В группах на платформе Telegram и в игровых чатах можно найти предложения о продаже банковских карт. После снятия всех средств с карты, мошенники могут оформить на владельца кредит, выплачивать его придётся тоже ему», — отметили в Роскачестве.

При приёме на работу кандидаты проходят проверку службой безопасности. Там может обнаружиться, что человек принимал участие в схеме мошенников, это может послужить причиной отказа в трудоустройстве.

«Уголовное дело — самое серьёзное последствие. Доказать свою невиновность будет непросто», — добавили в центре.

Карты российских граждан необходимы мошенникам для оформления кредитов, участия в финансовых аферах, отмывания средств, полученных незаконным путём. Цены на них варьируются от 3 до 50 тысяч рублей.

В центре экспертизы финансов обратили внимание, что никакого официального запрета на продажу карт в России нет. Этим пользуются некоторые лица, оформляя новые карты на себя и передавая их другим людям за плату. Однако в договоре с банком указано, что владелец карты не может раскрывать третьим лицам личные данные, например, пин-код, пароль от онлайн-кабинета, CVV и кодовые слова.

Таким образом, прибегая к лёгкому заработку, такие люди нарушают правила использования карты, в связи с чем банк имеет право на её блокировку.

Аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева отмечает, что программы лояльности становятся важным инструментом для привлечения и удержания клиентов, а кредитные организации повышают интерес и бюджеты на них. При начислении кэшбэка и других бонусов банки часто применяют персонифицированный подход, но можно выделить ряд карт с постоянным высоким кэшбеком.

• Premium Mir Supreme от Уралсиб
• СберКарта от Сбербанка
• Tinkoff Black от Т-Банка
• Умная карта UnionPay от Газпромбанка
• Кешбэк по-сибирски от Банка «Левобережный»

Предложение актуально на 11 сентября 2025 года.