Компания «Диасофт» представила автоматизированную систему проверки клиентов

Компания «Диасофт» представила решение для проверки клиентов и их операций по реестру контролируемых лиц в рамках программного продукта «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций», согласно пресс-релизу от 15 января 2025 года. Процесс полностью автоматизирован, включая загрузку и регулярное обновление реестра, а также проверку клиентской базы. В случае выявления сомнительных операций система предоставляет возможность приостановить их выполнение и мгновенно уведомить сотрудников.

По информации компании, в 2025 году в статью №5 закона «О банках и банковской деятельности» будет внесена новая часть, запрещающая банкам открывать счета и выполнять другие операции с иностранными гражданами и лицами без гражданства, включенными в реестр контролируемых лиц. Исключение составляют денежные переводы для уплаты обязательных платежей, переводы на счета таких лиц и выдача наличных не более 30 тыс. рублей в месяц.

Продукт «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций» входит в состав платформы Digital Q.Risk&Compliance, которая обеспечивает автоматизацию проверки клиентов и выявление подозрительных операций. Благодаря low-code инструментам платформа предоставляет возможность кастомизации сценариев контроля и процессов под конкретные потребности организации.

25 декабря 2024 года Богдан Шабля, руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка, отметил необходимость разработки новых инструментов для идентификации банками лиц-нерезидентов при обслуживании. Этот запрос вызван тем, что до четверти мошеннических переводов на карты «дропперов» связаны с иностранными гражданами.