Инвесторы 2025 года: стратегии для защиты и приумножения сбережений

Имея в наличии 1 миллион рублей, вы обладаете хорошей возможностью для создания сбалансированного портфеля ценных бумаг и других активов. Такая стратегия позволит не только сохранить, но и увеличить капитал в долгосрочной перспективе, особенно учитывая текущие экономические тенденции. Конечно, банковские вклады остаются популярными, но из-за инфляции и снижения курса рубля они вряд ли позволят значительно приумножить средства. Эксперты, опрошенные «Российской газетой», предложили несколько стратегий, чтобы извлечь максимальную прибыль из инвестирования.

Одним из главных вариантов остаются акции. Несмотря на популярность депозитов, многие инвесторы до сих пор не учитывают девальвацию рубля при оценке акций экспортеров. Компании, которые сохраняют привлекательность даже без учёта девальвации, существенно увеличивают рублевую выручку благодаря текущей экономической ситуации. Это подтверждает аналитик «Цифра брокер» Иван Ефанов, который акцентирует внимание на возможности для заработка на таких активах.

По словам эксперта, текущая волатильность фондового рынка выражена достаточно умеренно, и многие акции даже продолжают терять в цене. Это создает отличный момент для приобретения таких активов, которые могут значительно укрепить долю портфеля в будущем.

Кроме акций, еще одним значимым инструментом является золото (GLDRUB_TOM). «Вы не приобретаете физический металл, но биржа поддерживает синтетический инструмент золотом, которое хранится в НКЦ. Вам не нужно будет оплачивать за хранение. Инструмент торгуется в рублях и надежно защищает ваш капитал от возможной девальвации. Золото по-прежнему востребовано, так как в условиях нестабильности мировой политики и экономики центральные банки стремительно увеличивают свои золотые запасы, толкая вверх цены на драгоценный металл», — объясняет Ефанов.

Аналитик добавляет, что во всем мире возрастает недоверие к активам без обеспечения драгоценным металлом. Ввиду этого золото воспринимается как надежная защита в кризисные времена, и инвесторам, ориентированным на долгосрочную перспективу, стоит рассмотреть возможность инвестирования в золото.

Также в портфеле необходимо иметь безрисковые активы, как, например, фонды денежного рынка. По словам эксперта, такие фонды ежедневно пересчитывают свою стоимость, принимая в расчёт текущую процентную ставку. Фонд вкладывает средства в краткосрочные операции РЕПО продолжительностью от одного дня до трёх месяцев, которые отличаются минимальными рисками, так как используют высоконадежные инструменты.

По мнению Антона Кравченко из УК «Первая», в 2025 году инвесторам важно тщательно подходить к выбору стратегий. Особенно это касается консервативных участников рынка, которым всё еще больше подходят инструменты денежного рынка, такие как «замещенные» облигации. Этот сегмент представляет уникальные возможности для российских вкладчиков, ориентированных на валютную диверсификацию, фиксируя двузначную доходность.

Когда речь идет о фондовом рынке, специалисты советуют обратить внимание на акции золотопроизводителей, финансовых структур и компаний сферы информационных технологий. «В период перехода с этапа падения к восстановлению рынка акций выгоднее всего вкладывать в наиболее крупные и ликвидные бумаги, обладающие низкой долговой нагрузкой и развивающимся бизнесом», — подчеркивает персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Гусейн Рзаев. Среди облигаций эксперты рекомендуют обратить внимание на корпоративные выпуски среднего уровня риска.

В последнее время банки активно пересматривают условия по вкладам различной срочности. Особенно заметные изменения коснулись депозитных вкладов, рассчитанных на один год.

Иван Багетов, аналитик нашего маркетплейса, внимательно проанализировал эти изменения и спрос на такие вклады. В результате он составил рейтинг лучших предложений, доступных на нашем сайте. Вот некоторые из них:

Предложение актуально на 6 января 2025 года.