Госдума приняла законопроект о борьбе с банковским мошенничеством

18 марта 2025 года Госдума в первом чтении приняла законопроект по противодействию мошенничеству, который запрещает с 1 сентября 2025 года работникам кредитных организаций и Банка России использовать иностранные мессенджеры из перечня Роскомнадзора для связи с гражданами.

С 1 марта 2026 года банковское и правительственное взаимодействие с физическими лицами будет разрешено через мессенджеры российских юрлиц или граждан, с обязательной идентификацией через систему «ЕСИА». Комитет Госдумы по финансовому рынку указал, что изменения носят декларативный характер, поскольку законопроект не предусматривает механизмов контроля.

Законопроект также вводит новые правила для микрофинансовых организаций. Упрощенная идентификация будет допустима только при личной подаче оригиналов документов, а оформление онлайн потребительских кредитов потребует верификации личности через ЕСИА и ЕБС. Отменить с 1 сентября 2026 года самозапрет на кредиты можно будет исключительно через МФЦ или усиленную электронную подпись.

Предлагается создать две государственные информационные системы: одну — для выявления данных, распространяемых с целью злоупотребления доверием, вторую — для противодействия преступлениям. Системы позволят обмениваться данными онлайн между госорганами, ЦБ и организациями для выявления и блокировки подозрительных действий, а также уведомления правоохранительных органов. Оператором систем станет Минцифры России.

Законопроект вводит правила идентификации пользователей связи и маркировку звонков, чтобы граждане могли отличать настоящие банковские звонки от мошеннических, а также запрещает передачу SIM-карт другим лицам.