Госдума одобрила законопроект о дистанционном открытии банковских счетов

Госдума 20 ноября 2024 года приняла в первом чтении законопроект, который позволяет банковским учреждениям открывать счета для физических лиц без их физического присутствия в отделении в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), сообщает ТАСС.

В условиях быстрого роста онлайн-сервисов и стремления к оптимизации расходов банки сталкиваются с вопросом о необходимости физического присутствия клиентов. Для того чтобы закрепить удаленную идентификацию в законе, необходимо провести тщательную оценку рисков, связанных с отмыванием средств, указывается в пояснительной записке.

Законопроект включает меры по согласованию действий Банка России с Росфинмониторингом, ФСБ, Минцифры и Минфином для внедрения ЭПР и одобрения связанной программы. В правительстве считают, что реализация данного проекта даст возможность банковскому сектору, в рамках эксперимента, изучить наиболее эффективные способы удаленной идентификации, что позволит расширить клиентскую базу за счет резидентов и нерезидентов страны.

Согласно действующему законодательству по ПОД/ФТ, клиент или его представитель должны присутствовать лично при открытии банковского счета. Удаленное открытие возможно лишь после предварительной идентификации клиента кредитной организацией.

Ранее, в мае 2024 года, АБР направила в Росфинмониторинг предложение о смягчении закона, требующего личного присутствия новых клиентов в отделении банка при открытии счета, если они ранее прошли идентификацию в другой финансовой организации.

Автор