Эксперты обнаружили увеличение отказов при осуществлении денежных переводов.

Отказы в переводах и платежах могут увеличиться внутри страны и за рубеж, утверждают "Известия". Это связано с новыми требованиями к прозрачности платежей, представленными FATF.

Изменения рекомендации № 16 заключаются в уточнении ролей участников платежной цепи и улучшении информации об отправителе и получателе. FATF предлагает обязательно указывать название и местоположение как отправителя, так и получателя в каждой транзакции. Появилось множество способов использования карт для отмывания денег.

Несмотря на приостановление членства в FATF, Россия готова добросовестно исполнять требования. Банкам необходимо обновить информацию, запрашиваемую у клиентов при платежах, включая адреса отправителя и получателя. В случае отсутствия адреса достаточно указать страну и город. Банк должен проверить совпадение данных получателя с информацией в базе.

Увеличение количества данных в переводах может нарушить банковскую тайну, отмечает Алексей Войлуков из АБР. Без передачи данных перевод может быть невозможен.

Изменения усложнят проблемы с трансграничными платежами из-за санкций. Несоблюдение рекомендаций грозит включением России в списки "черных" юрисдикций, что затруднит операции с зарубежными контрагентами.

Дата публикации: 18 апреля 2024 г.

Последнее обновление: 30 сентября 2024 г.

Время прочтения: 2 мин.

Темы: Мошенничество

Комментарий