Эксперты советуют диверсифицировать инвестиции для снижения рисков

В нынешних рыночных условиях, летом 2025 года, инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован и сформирован с особым вниманием к хеджированию рисков, сообщают эксперты, на которых ссылается РБК Инвестиции.

Эксперты советуют разместить 70% средств в защитные активы — облигации и фонды ликвидности, а оставшуюся часть направить в акции.

Из средств, вложенных в защитные активы, рекомендуется 30% инвестировать в длинные ОФЗ — с учетом вероятного значительного снижения ключевой ставки до конца года, 25% — в фонды ликвидности, а 15% — в золото. Такие меры помогут снизить риски.

Для фиксации высокой доходности на фоне возможного ослабления рубля аналитики советуют присмотреться к валютным облигациям. Также приобретение государственных облигаций с максимально длинной дюрацией позволит зафиксировать доходность при дальнейшем снижении ключевой ставки.

Из акций эксперты выделяют бумаги девелоперов, чьи позиции начали восстанавливаться, а также акции нефтяных компаний, привлекательные в условиях ослабления национальной валюты.

Если смягчение денежно-кредитной политики продолжится, главными бенефициарами станут акции компаний финансового, IT- и потребительского секторов. Если же высокие ставки сохранятся, котировки этих бумаг не просядут заметно за счет устойчивости секторов.

Также аналитики рекомендуют выбирать акции, на которые не оказало влияния давление предыдущих лет. Для этого важно оценивать ценовые тренды: некоторые бумаги могут не находиться на пике стоимости, но при этом у них не наблюдается выраженных нисходящих тенденций за последние годы.

При формировании инвестиционного портфеля важно тщательно анализировать текущие риски, проводить диверсификацию активов и регулярно отслеживать ситуацию — это позволит минимизировать убытки и обеспечить выгоду для инвестора.