Центробанк ликвидировал Банк Южной многоотраслевой корпорации в 2025

Банк России уведомил о завершении деятельности общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК Банк). Основанием стала информация Межрегиональной инспекции ФНС по централизованной обработке данных (МИ ФНС по ЦОД): 23 июня 2025 года в ЕГРЮЛ была внесена запись о прекращении работы кредитной организации.

«На основании указанной записи, а также во исполнение приказа регулятора от 11.03.2025 № ОД-418, в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесена отметка о ликвидации кредитной организации ООО "Банк Южной многоотраслевой корпорации" (регистрационный номер 3495)», — говорится в опубликованном на сайте регулятора сообщении.

Лицензия на банковские операции ЮМК Банк утратил еще в марте 2021-го. Тогда Центробанк заявлял, что учреждение ориентировано на обслуживание собственников и аффилированных фирм, а свыше 70 % кредитного портфеля относилось к проблемным. Надзор также выявил непрозрачные транзакции, через которые средства выводились за рубеж и скрывались реальные денежные потоки.

В мае 2021 года Арбитражный суд Краснодарского края по иску регулятора постановил ликвидировать банк, однако Московский арбитраж позже отменил распоряжение об отзыве лицензии. «Коммерсант» отмечал, что успешные иски к ЦБ на банковском рынке встречаются крайне редко: до того аналогичный прецедент фиксировали только в 2015 году, и он также касался региональной кредитной организации.

Дальнейшее разбирательство затянулось. В декабре 2021-го Девятый апелляционный суд отклонил ходатайство ЦБ о приостановке действия решения столичного арбитража, оставив банк с восстановленной лицензией до окончательного вердикта.

Одновременно ЮМК Банк пытался через суд запретить временному ликвидатору распоряжаться своими активами, опасаясь их выбытия. Московский арбитраж отклонил требование, указав, что отсутствие обеспечительных мер не усложнит исполнение возможного решения о незаконности приказа регулятора.

В январе 2022 года Девятый апелляционный суд вновь поддержал позицию кредитной организации, отклонив жалобу Центробанка и подтвердив прежний вывод о незаконности отзыва лицензии.

Перелом наступил осенью 2022-го. Рассмотрев кассационную жалобу регулятора, Верховный суд РФ отменил все предшествующие акты и отправил дело на новое рассмотрение. Коллегия ВС указала, что нижестоящие суды не учли совокупность доказательств: фактическую структуру рисков, достаточность капитала и характер внешних переводов, проведенных банком. По мнению Верховного суда, без повторной оценки этих факторов невозможно установить, были ли меры надзорного органа соразмерными выявленным нарушениям и угрозам для кредиторов.

Банк Южной многоотраслевой корпорации не был участником государственной системы страхования вкладов, поэтому средства клиентов не подпадали под гарантированное возмещение, возможные убытки вкладчиков компенсировались бы только в рамках конкурсного производства.