Центробанк создаёт платформу для борьбы с подозрительными транзакциями

Иван Багетов

25 декабря 2024 г.

Время прочтения: 2 мин.

Центробанк России и Росфинмониторинг совместно с кредитными учреждениями и экспертами разрабатывают новую платформу для контроля подозрительных денежных операций граждан, сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Платформа обеспечит централизованную передачу информации о подозрительных операциях в банки с целью блокировки активности дропперов — лиц, предоставляющих свои банковские карты для обналичивания средств или осуществления незаконных операций.

Банк России уже наладил взаимодействие с некоторыми кредитными организациями для онлайн-контроля транзакций физических лиц, однако регулятор может «предоставлять информацию о выявленных дропах только тому банку, клиентами которого они являются».

«Одним дропом открываются счета сразу в нескольких банках, что создает необходимость в централизации данных и создании единой базы для всех кредитных организаций. Как это реализовать? Вопрос остаётся в проработке», — сообщил Шабля в интервью РБК.

Новое решение можно будет охарактеризовать как «платформу или централизованную базу данных».

«Эта система позволит кредитным организациям использовать информацию и принимать превентивные меры, чтобы не допускать физических лиц-дропов к открытию карт или ограничивать доступ к определенным банковским продуктам. Мы надеемся, что в конечном итоге возможности для дропперов и дроповодов значительно сократятся», — добавил Шабля.