ЦБ России оштрафовал Сбербанк и Альфа-Банк за нарушения

11 марта Банк России принял решение о привлечении к административной ответственности четырех банков: Сбербанка, Альфа-Банка, МТС Банка и Т-Банка. Все соответствующие материалы размещены на официальном сайте регулятора для ознакомления.

В отношении Альфа-Банка решение вынесено по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП), что связано с незаконными действиями, которые не подпадают под Уголовный кодекс. Данная статья охватывает нарушения, связанные с получением или предоставлением кредитного отчета или информации, которая составляет кредитную историю, а также входит в состав кредитного отчета. Согласно статье, штрафы для должностных лиц могут составлять от 2,5 до 5 тысяч рублей, а для юридических лиц — от 30 до 50 тысяч рублей. Дополнительно к этому может быть применена дисквалификация на срок до трех лет.

В отношении Сбербанка и МТС Банка вынесены постановления по статье 15.26.3 КоАП, которая регулирует неисполнение обязанности по подтверждению и исправлению сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, направляемых в бюро кредитных историй. Согласно данной статье, административный штраф налагается на должностных лиц в размере от 2 до 5 тысяч рублей, а на юридических лиц — от 30 до 50 тысяч рублей.

В дополнение к этому, в отношении Сбербанка вынесено отдельное постановление по части 12 статьи 15.29 КоАП РФ. Эта статья устанавливает наказание за нарушение законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг. В результате данного нарушения предусмотрено наложение штрафа на граждан в размере от 1 до 3 тысяч рублей, на должностных лиц — от 10 до 20 тысяч рублей, а на юридических лиц — от 300 до 500 тысяч рублей.

Постановление в отношении Т-Банка вынесено по части 4 статьи 15.35 КоАП РФ, касающейся нарушения законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипуляциям на рынке. Обвинение связано с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязанностей по принятию установленных законодательством мер для предотвращения, выявления и предотвращения злоупотреблений на финансовых и товарных рынках. Административное наказание по указанной статье предполагает штраф на должностных лиц в размере от 20 до 30 тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года, а на юридических лиц — штраф от 300 до 700 тысяч рублей.

По всем приведенным постановлениям предусмотрено наложение административных штрафов на нарушителей, однако опубликованные на сайте Центробанка документы не уточняют, применяются ли санкции конкретно к должностным или юридическим лицам. Постановления еще не вступили в законную силу.

«В результате наблюдения за деятельностью кредитных организаций, ЦБ может применять как предупредительные, так и принудительные меры воздействия, в том числе штрафы, ограничение проведения определенных операций или даже их запрет, введение временной администрации и отзыв лицензии. В случае нарушения банками требований банковских стандартов, включая введенный в этом году ипотечный стандарт, к данным организациям могут быть применены меры надзорного реагирования. Эти меры включают в себя рекомендации, предупреждения и требования, исходящие от комитета по стандартам деятельности кредитных организаций. В будущем возможно введение учета информации о несоблюдении банками деятельности в надзорной оценке регулятора», — объяснила Мария Иванова, аналитик нашего маркетплейса.