Борьба крупных банков с дропперами: новые технологии и риски.

Крупные банки в России ужесточили борьбу с дропперами — лицами, чьи карты используют мошенники для вывода похищенных средств. Эксперты РБК предупреждают о возможных блокировках счетов клиентов банков.

Банки борются с мошенниками

Тинькофф Банк запустил систему дроп-мониторинга после тестирования. Она выявляет дропов среди клиентов заранее. Мошенники завербовывают молодых людей в дропы — быстрый заработок, но с серьезными последствиями. Банк создал «портрет дропа» для выявления клиентов, передающих карты мошенникам.

Система дроп-мониторинга уже работает в ВТБ. Банк задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, возвращая часть потерянных средств клиентам. Сбербанк два года борется с дропперами, успешно сокращая их количество. Ошибочные блокировки счетов добросовестных клиентов — неизбежный риск.

Риски и перспективы

Борьба с дропперами ведется с повышенным вниманием к автоматизации контроля. Ошибки и злоупотребления — неотъемлемая часть этого процесса.

Дата публикации: 26 апреля 2024 г.

Последнее обновление: 30 сентября 2024 г.

Время прочтения: 2 мин.

Темы: Мошенничество

Комментарий