Блокировка подозрительных переводов

Россиянам угрожают временные блокировки переводов, которые будут рассматриваться как подозрительные, это также может затронуть переводы на свои счета в других банках. Сообщает об этом издание «Известия».

25 июля стал действовать закон, в соответствии с которым банки обязаны останавливать денежные переводы, если они вызывают подозрения. В то же время в мае начал действовать закон, который увеличил лимит переводов между собственными счетами до 30 млн рублей. Это вызвало вопросы у банков.

Банк России в письме Национальному совету финансового рынка (НСФР) разъяснил, что операторы денежных переводов должны анализировать операции на предмет того, осуществляются ли они с согласия клиента, включая случаи переводов денежных средств между банковскими счетами в разных банках. Если перевод вызывает подозрения, операцию должны заморозить на два дня или отказать в ней.

При этом Центробанк отметил, что банк обязан мгновенно уведомить клиента об отказе в выполнении операции. Клиент также должен получить информацию о возможности подтвердить перевод или повторно осуществить операцию.

Эксперты объясняют, что даже между своими счетами возможна блокировка перевода, если банк считает, что клиент связан с мошенническими схемами. Нередки случаи, когда жертвы мошенников перемещают деньги между счетами, после чего злоумышленники выводят всю сумму.

Однако некоторые эксперты считают, что блокировка переводов между собственными счетами лишена смысла. Попадая в базу данных Центробанка, один счет приводит к блокировке всех счетов клиента в других банках. Кроме того, под угрозой мошенничества гражданин может подтвердить операцию, и банк будет обязан ее выполнить.

Автор