ЦБ предупредил россиян о рисках блокировки переводов и назвал опасные операции

Центральный банк России обнародовал исчерпывающий перечень операций, которые с высокой вероятностью могут привести к блокировке денежных переводов между физическими лицами. В список рисковых операций вошли:

• Переводы по просьбе незнакомых людей

• Возврат "ошибочно" переведенных средств

• Передача третьим лицам доступа к банковской карте или приложению

• Переводы без указания цели платежа при необычных операциях

• Использование пиратских сайтов, нелегальных казино и анонимных криптообменников

• Проведение бизнес-операций через личные счета и наличие налоговых задолженностей

Особое внимание ЦБ уделил последствиям блокировок по Федеральному закону № 161-ФЗ. В случае ограничения доступа к счету реквизиты клиента автоматически попадают в специальную базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов».

Финансовый аналитик Иван Багетов: "Данные рекомендации ЦБ отражают усиление борьбы с мошенническими схемами и незаконными финансовыми операциями. Клиентам следует особенно внимательно относиться к перечисленным операциям, поскольку восстановление доступа к счету после блокировки может занять значительное время и потребовать предоставления extensive документации".

Эксперты рекомендуют гражданам строго соблюдать эти правила и при любых сомнениях в безопасности операции обращаться за консультацией в свой банк. Это особенно актуально на фоне роста sophistication мошеннических схем в 2025 году.