Банки обязаны отслеживать подозрительные переводы свыше 600 тысяч рублей

Согласно закону, финансовые учреждения обязаны контролировать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Существует несколько критериев, на основании которых операцию можно считать подозрительной, о чем сообщил портал ФинФакс.ру.

«В рамках законодательства против отмывания денег финансовые организации должны обращать внимание на транзакции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей за сутки и свыше 1 миллиона рублей за месяц — такие рекомендации предоставляет Центробанк России. Кроме рекомендаций ЦБ РФ, финансовые учреждения могут устанавливать собственные параметры для подозрительных операций, что означает, что перерасход может быть признан сомнительным даже в случае перевода менее 100 тысяч рублей в день», — уточнила аналитик нашего издания.

Сумма перевода — не единственный фактор, по которому финансовая организация определяет подозрительность операции. Банки учитывают различные параметры, установленные Центробанком РФ. Например, учреждение может проявить интерес к клиентам, которые отправляют или получают более 30 переводов за сутки, имеют свыше десяти получателей-физических лиц за день и/или более 50 в месяц, а также слишком быстро перемещают недавно полученные средства (менее одной минуты между зачислением и отправкой).

Дополнительно, финансовые учреждения обращают внимание на карты, с которых проводятся переводы. Под подозрение попадают операции с карт, по которым нет платежей за ЖКУ, связь и иные услуги, необходимые для жизни. Также не вызывает доверия карта, где средний остаток средств на счете в течение недели составляет менее 10% от среднедневного объема операций.