Банки усиливают контроль за подозрительными денежными переводами в 2025

Согласно закону, банков заинтересуют переводы свыше 100 тысяч рублей. Финансовые организации используют несколько факторов для определения подозрительности таких транзакций.

«Для выполнения требований антиотмывочного законодательства банки должны обращать внимание на операции, где списание или зачисление средств превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Это указания Центрального банка РФ. Банки также могут вводить собственные критерии подозрительности, что позволяет признать сомнительной даже транзакцию меньшую, чем 100 тысяч рублей», — объясняет аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева.

Помимо суммы перевода, финансовые организации анализируют другие параметры по рекомендациям Центробанка. Банк может заинтересоваться клиентом, совершающим более 30 переводов в день, имеющим свыше десяти получателей-физлиц в день или более 50 за месяц, моментально отправляющим поступившие средства (менее минуты между зачислением и отправкой).

Также внимание банков привлекают карты, с которых совершаются переводы. Опасения вызывают карты, на которых не производится оплата ЖКХ, мобильной связи и других жизненно важных услуг. Кроме того, подозрительной может считаться карта, чей средний баланс за неделю ниже 10% от среднесуточного объема операций.