Банки России обсуждают удаленную идентификацию для борьбы с отмыванием денег

28 мая 2025 года Ассоциация банков России провела совместное заседание двух комитетов — по управлению комплаенс-рисками и по финансовым технологиям. Главной темой обсудили развитие механизмов удаленной идентификации личности в российской банковской системе в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В мероприятии участвовали эксперты Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, представители профильного Департамента финансовых технологий регулятора, а также специалисты Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга).

В рамках заседания специалисты уделили особое внимание вопросам совершенствования инструментов удаленной идентификации граждан. Участники детально рассмотрели возможные пути расширения способов подтверждения личности, которые не требуют физического визита клиента в банковский офис. Помимо этого обсуждался первый опыт ряда банков, принимавших участие в рабочей группе по формированию условий экспериментального правового режима (ЭПР), целью которого является внедрение процедуры первичного дистанционного открытия счетов.

Отдельным пунктом повестки стала видеоидентификация. Представители Банка России и Росфинмониторинга проинформировали участников встречи о текущем статусе подготовки и реализации этого механизма в рамках экспериментального правового режима. Они подробно ответили на вопросы, поступившие от представителей кредитных организаций, и обсудили возможные вызовы и перспективы использования видеоидентификации при предоставлении банковских услуг.

Подобные обсуждения позволяют участникам финансового рынка совместно находить эффективные решения для повышения уровня безопасности и удобства клиентов, а также способствуют дальнейшему развитию технологий на российском рынке банковских услуг. Рекомендации, выработанные на заседании, могут стать основой для новых стандартов и инициатив в части удаленной идентификации в банковской сфере.