Банки предупреждают: осторожно с сообщениями при переводах денег!

При переводе денежных средств через любой онлайн-банк клиентам доступна опция «Сообщение получателю». В статье на ФинФакс.ру эксперты прокомментировали, какие слова предпочтительно использовать, а какие лучше избегать, поскольку они могут вызвать блокировку транзакции.

Если средства переводятся между физическими лицами, цель операции можно и не указывать. Однако транзакция не должна быть связана с бизнесом. Когда перевод осуществляется при оплате услуг, обязательно следует указать основание для перевода. Банки мониторят переводы по различным критериям: сумма операции, их частота, количество, а также данные получателя и целью платежа.

«Это необходимо для обнаружения незаконной деятельности или уклонения от уплаты налогов. У банков есть список слов и выражений, которые в назначении платежа могут указывать на такие действия», — подчеркнула аналитик ФинФакс.ру Елена Васильева.

Она объяснила, что банки также обратят внимание на названия запрещенных веществ, термины, связанные с коррупцией («взятка», «откат»), экстремизмом («оружие», «взрывчатка»), получением дохода или бизнесом («оплата по договору», «за аренду»).

«Название платежа — не единственный критерий для выявления сомнительных операций, но оно может сыграть решающую роль в решении о блокировке. Поэтому для успешного перевода честно указывайте, за что именно платите: "за покупку телефона", "за стрижку", "перевод на второй счет" и т.д. И уж точно не стоит шутить, указывая в назначении "взятка" или "для покупки оружия". Использование этих слов приведет не только к блокировке перевода, но и к требованию предоставить объяснения сути операций», — предупреждает председатель Комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Максим Сёмов.