Банки предложили блокировать деньги получателя при подозрении на мошенничество

Банки обратились к Центральному банку с просьбой разрешить им замораживать средства на счете получателя, если есть подозрения, что перевод был осуществлён мошенниками. В настоящее время банки могут блокировать только те переводы, которые были инициированы отправителем.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил соответствующее письмо в Банк России. В документе предлагается замораживать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а более 50 тысяч рублей — на 48 часов. Если факт незаконного перевода подтвердится, средства будут возвращены отправителю.

Если банк получит заявление от клиента о переводе, совершённом без его согласия, банк получателя сможет заблокировать средства на его счёте на 48 часов и ввести 30-дневный запрет на закрытие счёта и перемещение остатка, как утверждается в письме.

Авторы инициативы считают, что замораживание средств у получателя поможет более эффективно бороться с мошенниками. В настоящее время, когда речь идёт о хищениях, банки не успевают предотвратить преступление, поскольку преступники мгновенно выводят деньги, пояснили в НСФР.

По данным Центрального банка, в 2024 году у клиентов было украдено 27,5 миллиардов рублей. Банки вернули только менее 10% от этой суммы — 2,7 миллиардов рублей. При этом удалось предотвратить хищения на 13,5 триллионов рублей.

Аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева напоминает, что в рамках борьбы с мошенничеством банки используют шесть признаков, которые могут указывать на незаконный перевод. Подозрительной считается операция, которая не типична для клиента. Среди признаков также упоминаются пребывание получателя переводов в специальной базе, необычная активность телефона перед переводом и попытка операции с устройства, ранее замеченного в мошенничестве. Кроме того, банки имеют свои параметры безопасности и антифрод-систем.