Банки обязаны сообщать о подозрительных операциях с цифровыми рублями

Банки будут обязаны уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях с цифровыми рублями, которые могут противоречить федеральному закону №115-ФЗ. Проект указания Центрального банка был опубликован на официальном портале нормативных актов 12 февраля 2025 года.

В октябре 2024 года Государственная Дума утвердила законопроект, который расширяет рамки законодательства о ПОД/ФТ, охватывая операции с цифровым рублем. Операторами платформы цифрового рубля, ответственного за соблюдение всех норм, станет Банк России, а в доработанном проекте также предусмотрено участие кредитных учреждений.

По новым правилам банки обязаны будут сообщать не только о подозрительных операциях, но также о приостановке распоряжений пользователей на платформе, отказах в проведении сделок, расторжении контрактов по счетам цифрового рубля и операциях, подлежащих обязательному контролю (при сумме свыше 1 млн рублей).

Дополнительно кредитные организации должны будут направлять отчеты о случаях устранения причин отказов в осуществлении операций, включая решения межведомственной комиссии Банка России и отмену ранее вынесенных судом решений.

Проект указания сейчас проходит этап общественного обсуждения и вступит в силу 1 июня 2025 года, а положения, касающиеся платформы цифрового рубля, начнут действовать с 1 июля 2025 года. Порядок формирования электронных сообщений будет установлен совместно Банком России и Росфинмониторингом.