Банк России вводит новые сроки для борьбы с мошенничеством

С 22 октября 2024 года Банк России усиливает меры для выявления подозрительных переводов. Регулятор установил сроки, в которые банки должны вносить данные злоумышленников из базы ЦБ в свои системы для противодействия подозрительным операциям.

ЦБ считает, что изменения сократят количество переводов на счета мошенников. В указании Банка России говорится, что для крупных и значимых на платежном рынке банков срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. Для остальных банков установлен срок три часа.

Одновременно ЦБ уточнил требования к предоставлению банками данных о возможных мошеннических операциях, включая информационный обмен с правоохранительными органами.

«Теперь при запросе от регулятора банк должен выяснить, проводилась операция с добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить ЦБ, признает ли перевод мошенническим. Это важно, если пострадавший сразу обратился в полицию, минуя банк», — объяснили в Центробанке.

Недавно банки в соответствии с указаниями ЦБ значительно ужесточили требования к переводам.

«Если банк считает перевод подозрительным и блокирует его, дальнейшая судьба зависит от подтверждения сомнительности. Если после звонка клиенту станет ясно, что он оказался жертвой мошенников, деньги останутся на месте. В противном случае, если клиент осознает последствия перевода, он будет проведен. Если есть подозрения на незаконную деятельность, потребуются дополнительные доказательства, а отправитель может столкнуться с правовой ответственностью. Банки могут вводить и собственные критерии сомнительности операций, помимо указанных Банком России», — пояснила аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева.

Автор