Лучшие виртуальные дебетовые карты с поддержкой Samsung Pay
Мы проанализировали 1095 карт выпущенных 323 действующими банками в России и обнаружили лишь 4 карты в 4 банках — в процессе исследования стало очевидно, что виртуальная дебетовая карта с поддержкой Samsung Pay в Петропавловске-Камчатском больше не выпускается, и поэтому мы исключили условие "наличие банковских отделений в городе:" (данные обновлены 20 октября 2025 года ).
| Кэшбек деньгами | от 1.5 до 5 % |
| Выплата кэшбэка | 4 000 ₽ в мес |
| Лимит на снятие | от 100 000 до 200 000 ₽ в день |
| Оплата смартфоном | да |
Описание и условия
Сходства:
- Все представленные карты имеют бесплатное обслуживание, что делает их более доступными для пользователей.
- Минимальный возраст для получения любой из этих карт составляет 18 лет, а максимальный 100 лет.
- Все карты можно подключить к Apple Pay для оплаты смартфоном.
- На всех картах предусмотрен кэшбэк, хотя его размеры и условия получения могут отличаться.
Различия:
- «Карта Цифровая Card Plus от Credit Europe Bank» предлагает кэшбэк до 1.5% или выше в различных категориях, с возможностью максимальной выплаты 4 000 ₽ в месяц.
- «Карта Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка» предоставляет кэшбэк 1% в различных категориях, с ежемесячным лимитом возврата до 1 000 ₽.
- «Карта Я сам от МТС Банка» предназначена для самозанятых и имеет возможность оформлять страховые полисы и пользоваться функционалом для учета доходов.
- «Карта Виртуальная от банка Аверс» позволяет снимать суммы от 100 000 до 200 000 ₽ в день, что больше, чем у других карт, и не имеет минимального лимита на снятие.
- «Карта Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка» предлагает возможность подключения транспортной карты «ЕКАРТА».
- «Карта Я сам от МТС Банка» может быть закрыта системой автоматически при бездействии более 6 месяцев.
|
|
 |
 |
|
|
| Дебетовая | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С кэшбэком | ✅ | ✅ | ||
| Процент на остаток | 7 % | |||
| Без постоянного дохода | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Без позитивной кредитной истории | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Для путешествий | ✅ | ✅ | ||
| Для иностранцев | ✅ | ✅ | ||
| Для совершеннолетних (от 18) | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Для самозанятых | ✅ |
Преимущества
Сходства:
- Все карты являются виртуальными дебетовыми картами с поддержкой Apple Pay.
- Карты не требуют постоянного дохода, постоянной регистрации и позитивной кредитной истории.
- Все карты могут быть использованы без регистрации в регионе присутствия банка и без временной регистрации.
- Карты поддерживают оплату в рублях и предоставляют именной статус.
- Большинство карт предлагают бесплатные уведомления и поддержку Google Pay и Samsung Pay.
- Минимальный возраст для оформления большинства карт - 18 лет.
Различия:
-
Кэшбэк:
- «Карта Цифровая Card Plus от Credit Europe Bank» и «Карта Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка» отличаются полным набором категорий для кэшбэка (от авиабилетов до покупок в супермаркетах), в отличие от «Карта Я сам от МТС Банка» и «Карта Виртуальная от банка Аверс», для которых не указан кэшбэк.
-
Платежные системы:
- «Карта Цифровая Card Plus» и «Карта Виртуальная» используют MasterCard, а «Карта Мотив виртуальная» и «Карта Я сам» — VISA.
-
Целевая аудитория:
- «Карта Я сам» направлена на самозанятых, что не упоминается для остальных карт.
- «Карта Цифровая Card Plus» и «Карта Виртуальная» подходят для иностранцев, аналогичное свойство не указано для других карт.
-
Дополнительные функции:
- Только «Карта Цифровая Card Plus» предлагает процент на остаток и оформление онлайн.
- «Карта Я сам» предоставляет платежный стикер и возможность оплаты смартфоном.
- «Карта Виртуальная» также поддерживает оплату смартфоном, о чем не упоминается для остальных карт.
|
|
|
|
|
|
| Виртуальная | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С поддержкой samsung pay | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С процентом на остаток | ✅ | |||
| С оформлением онлайн | ✅ | |||
| Без постоянной регистрации | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С бесплатными уведомлениями | ✅ | ✅ | ✅ | |
| Обслуживание | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| С оплатой рублями | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Mastercard | ✅ | ✅ | ||
| С поддержкой google pay | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С поддержкой apple pay | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С 3d secure | ✅ | ✅ | ✅ | |
| Именная | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Для пенсионеров (от 45) | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Без временной регистрации | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| С кобрендингом | ✅ | |||
| Visa | ✅ | ✅ | ||
| С платежным стикером | ✅ | |||
| С оплатой смартфоном | ✅ | ✅ |
Кэшбэк
- Обе карты поддерживают начисление кэшбэка за любые покупки, но ставку кэшбэка и максимальные месячные лимиты различаются.
- Кэшбэк по карте Цифровая Card Plus от Credit Europe Bank составляет 1.5% за любые покупки и позволяет заработать до 4 000 ₽ в месяц, тогда как карта Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка ограничивает кэшбэк до 1% и 1000 ₽ в месяц.
- У Цифровой Card Plus есть повышенные ставки кэшбэка для конкретных категорий, таких как дом и ремонт (5%) и покупки у партнеров (до 40%), что значительно увеличивает потенциальный доход.
- У карты Мотив виртуальная нет дополнительных категорий для повышения кэшбэка, кроме фиксированной ставки за любые покупки и небольшой бонус за оплаты проезда.
- Время зачисления кэшбэка примерно одно и то же: обе карты делают это в течение 15 дней после окончания месяца, но порядок начисления и условия зависят от различных программ.
- Карта Цифровая Card Plus требует время на расчёт итогов, связывая выплаты кэшбэка с отчетным периодом, в то время как Мотив виртуальная предлагает более простую схему учета.
|
|
|
|
|
|
| Кэшбэк за перелеты | 1.5 % | 1 % | ||
| Кэшбэк за дом и ремонт | 5 % | 1 % |
С кэшбэком за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, бензин, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории дом и ремонт, оплату ресторана, покупки супермаркетах, спорт, туры, жд билеты, оплату транспорта, путешествия:
Кэшбэк за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, бензин, отель, медицину, аптеку, покупки в ресторанах, спорт, покупки супермаркетах, туры, жд перевозки, оплату транспорта, путешествия:
|
|
|
|
|
1.5 % | 1 % |
Кешбэк за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:
Возврат за аренду автомобиля, обслуживание автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, азс, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, траты у партнеров банка, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, жд билеты, общественный транспорт, путешествия, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
4 000 ₽ | 1 000 ₽ |
Обслуживание и выпуск карт
- Все перечисленные карты, такие как «Карта Цифровая Card Plus от Credit Europe Bank» и «Карта Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка», предлагают бесплатный выпуск и обслуживание, что делает их доступными для пользователей без дополнительных затрат.
- Некоторые карты, например, «Карта Цифровая Card Plus» и «Карта Мотив виртуальная», также предоставляют бесплатное sms-информирование, в то время как «Карта Я сам от МТС Банка» взимает плату за эту услугу.
- «Карта Мотив виртуальная» ограничивает количество карт, которые может выпустить один клиент, в то время как другие карты не имеют таких ограничений.
- «Карта Виртуальная от банка Аверс» требует оплаты за выпуск и перевыпуск карты, что является отличием от остальных карт, где эти услуги бесплатны.
- Услуга sms-информирования различается по стоимости и доступности среди карт, где некоторые, как «Карта Цифровая Card Plus», предлагают ее бесплатно, а другие, такие как «Карта Я сам», требуют ежемесячную оплату.
Снятие наличных
- У карты Цифровая Card Plus от Credit Europe Bank указаны четкие условия по снятию наличных, включая бесплатные операции в банкоматах своего банка и акционные условия на снятие в сторонних банках.
- Другие карты, такие как Мотив виртуальная от Уралфинанс Банка, Я сам от МТС Банка и Виртуальная от банка Аверс, не предоставляют информацию о возможностях снятия наличных и размере комиссий.
- В то время как Credit Europe Bank предлагает акции на снятие наличных до 30.06.2024 года, другие карты не упоминают никаких акций или условий для снятия наличных.
- У Card Plus присутствует подробная информация о комиссиях в зависимости от суммы снятия, что наблюдается в других картах.
- Все карты поддерживают функцию виртуального формата и интеграцию с Apple Pay, однако только одна из них предоставляет детальную информацию о процессе снятия наличных.
|
|
|
|
|
|
| Максимальная сумма снятия | 60 000 ₽ | 200 000 ₽ | ||
| Минимальная сумма снятия | 100 000 ₽ |
Лимиты
- Обе карты поддерживают виртуальные транзакции и могут быть интегрированы с Apple Pay.
- Карта от Credit Europe Bank предлагает лимит на снятие наличных до 60 000 ₽ в день, что подходит для пользователей, нуждающихся в наличных.
- Виртуальная карта от банка Аверс не предоставляет опции снятия наличных, но имеет более широкие лимиты на оплату покупок, начиная от 100 000 ₽ до 200 000 ₽ в день.
- Лимиты на оплату покупок у карты Аверс могут достигать 1 млн ₽ в месяц, что значительно выше, чем у карты от Credit Europe Bank, ориентированной на снятие наличных.
- Обе карты имеют гибкость в использовании, но сфокусированы на различных аспектах: одна на наличных, другая на бесконтактных покупках.
Требования
- Все карты требуют минимальный возраст 18 лет для оформления.
- Для всех карт необходимо предоставить паспорт в качестве документа.
- Все карты предназначены для граждан РФ, однако некоторые, как карта Виртуальная от банка Аверс, допускают наличие иностранных граждан.
- В карте Виртуальная от банка Аверс дополнительно требуется наличие мобильного телефона, что не характерно для остальных карт.
|
|
|
|
|
|
| Минимальный возраст | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 18 лет |
| Максимальный возраст | 100 лет | 100 лет | 100 лет | 100 лет |
Примечательно
Преимущества виртуальных дебетовых карт с поддержкой Samsung Pay:
-
Удобство: Использование виртуальных дебетовых карт упрощает процесс оплаты, так как не требуется наличие физической карты.
-
Безопасность: Виртуальные карты обеспечивают дополнительный уровень безопасности, так как данные карты могут быть скрыты или изменены, что снижает риск мошенничества.
-
Совместимость с Samsung Pay: Использование Samsung Pay позволяет безопасно и удобно проводить платежи с помощью своего устройства, также виртуальные карты обычно полностью интегрированы с данной системой.
-
Отслеживание расходов: Благодаря виртуальным дебетовым картам можно легко отслеживать все транзакции и контролировать свои расходы через мобильное приложение.
-
Гибкость в использовании: Виртуальные карты могут быть использованы для онлайн-покупок, подписок и других электронных транзакций, что делает их удобным инструментом для современных потребностей.
Таким образом, виртуальные дебетовые карты с поддержкой Samsung Pay сочетают в себе удобство, безопасность и функциональность, делая процесс оплаты максимально эффективным для пользователей.
Новости о вышеуказанных банках
Россияне продолжают активно переводить деньги в Турцию, несмотря на ограничения, санкции и сложности с банковскими операциями.
МТС Банк предложил клиентам обновленное мобильное приложение на iOS с прежними возможностями, но улучшенной скоростью работы.
 |
 КАРТЫ |
 ВКЛАДЫ |
 НОВОСТИ |
 ЕЩЕ |
||||
Редакционная политика finfax.ru подразумевает исключительно объективный анализ продуктов и не зависит от желания партнеров, банков или рекламодателей.
Каталог финансовых предложений может не отображать абсолютно все услуги банков и не содержать перечень всех существующих вкладов и займов, но мы стараемся поддержать максимальную актуальность списка.
ФинФакс.ру не предоставляет банковские услуги и не участвует в выдаче кредитов или займов. Весь контент сайта не является финансовыми рекомендацией, инвестиционными советами или офертой.
Вся информация носит ознакомительный характер.
При использовании материалов гиперссылка на finfax.ru обязательна.
- Контакты
- Сми о нас
- Редакция
- Регионы
- Отзывы
- Реклама
- Вакансии
- Карта сайта
© 2025 finfax.ru
Честный сервис подбора и сравнения финансовых услуг.
КАРТЫ |
ВКЛАДЫ |
НОВОСТИ |
ЕЩЕ |
|||
... loading ...
Отзывы о вышеуказанных банках