Исследовав 1095 карт среди 323 действующих банков в России мы выявили только 3 карты в 3 банках — анализ показал, что дебетовые карты UnionPay с милями в Петропавловске-Камчатском больше недоступны, поэтому мы исключили из поиска условия "Мили" и "наличие банковских отделений в городе:" (с учетом изменений 20 октября 2025 года).
Описание и условия
- Все три продукта — «Умная карта (Премиум) от Газпромбанка», «Карта Базовая от банка Санкт-Петербург» и «Карта Восточный от Примсоцбанка» — относятся к линейке UnionPay и поддерживают оплату через Samsung Pay.
- Во всех случаях предусмотрен возврат средств за покупки в схожих категориях: путешествия, медицина, образование, развлечения, электроника, автомобильные сервисы, такси, супермаркеты и другие повседневные траты.
- У каждой карты задан суточный предел снятия наличных, а максимальный возраст держателя составляет 100 лет.
- Держатели получают доступ к глобальной программе скидок и привилегий UnionPay.
- Каждый банк позволяет оформить карту как минимум в российских рублях плюс еще в одной иностранной валюте, а управление счетом полностью доступно в мобильном приложении.
Различия
- Формат и объем вознаграждения:
- «Умная карта (Премиум)» возвращает живые деньги — от полутора до пятнадцати процентов, месячный предел — до 40 000 ₽.
- «Карта Базовая» начисляет баллы программы «Ярко»: по половине процента за стандартные траты и до 25 % у партнеров, лимит — 1 000 баллов на категорию.
- «Карта Восточный» выплачивает фиксированные суммы возврата, но не выше 2 500 ₽ в месяц.
- Стоимость обслуживания: «Умная карта» и «Базовая» бесплатны, «Восточная» стоит 1 000 ₽ в год.
- Возрастное ограничение: «Умная карта» доступна с 18 лет, две остальные — с 14 лет.
- Суточные лимиты на выдачу наличных: «Умная карта» — от 500 000 до 4 000 000 ₽, «Восточная» — до 400 000 ₽, «Базовая» — 100 000 ₽.
- Доступные валюты:
- Дополнительные сервисы:
- «Умная карта» входит в премиальный пакет: консьерж-сервис, трансферы, доступ в бизнес-залы, спортивные абонементы, повышенные проценты по накопительным продуктам и выпуск стикера «Мир Supreme».
- «Базовая» предлагает доставку по Санкт-Петербургу и инструмент для самозанятых с возможностью компенсировать уплаченный налог.
- «Восточная» ограничивается стандартными привилегиями UnionPay без расширенных пакетов услуг.
- Форм-фактор: только «Умная карта» доступна в цифровой и неименной версии.
- Максимальный процент возврата: у «Умной карты» — пятнадцать процентов по ряду категорий, у «Базовой» — 25 % лишь у партнеров, у «Восточной» процент не применяется, ключевое значение имеет лимит 2 500 ₽ в месяц.
|
|
|
|
Дебетовая |
✅ |
✅ |
✅ |
Unionpay |
✅ |
✅ |
✅ |
С кэшбэком |
✅ |
|
|
Без постоянного дохода |
✅ |
✅ |
✅ |
Без позитивной кредитной истории |
✅ |
✅ |
✅ |
Для путешествий |
✅ |
|
✅ |
Неименная |
✅ |
|
|
Для иностранцев |
✅ |
✅ |
✅ |
Премиальная |
✅ |
|
|
Для совершеннолетних (от 18) |
✅ |
|
|
Для самозанятых |
|
|
✅ |
Классическая |
|
|
✅ |
Преимущества
– все карты выпускaются на базе UnionPay, работают за границей и принимают рублевые расчеты.
– поддержка Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay, бесконтактной оплаты и расчетов смартфоном.
– дебетовые продукты без требований к постоянному доходу, регистрации и кредитной истории, оформить могут иностранцы и пенсионеры.
– 3D Secure и возможность пользоваться картой в поездках (оплата билетов, отелей, транспорта)
– «Умная карта (Премиум) от Газпромбанка»: премиальный уровень — доступ в бизнес-залы, консьерж-сервис, бесплатный полис ВЗР, платежный стикер, широкая денежная кэшбэк-программа (десятки категорий, мили за путешествия)
– «Карта Базовая от банка Санкт-Петербург»: классическая карта, кэшбэк заменен бонусами, которыми можно компенсировать траты, обширная бонусная сетка (АЗС, duty free, маркетплейсы и др.), есть опция для самозанятых, но нет премиальных сервисов
– «Карта Восточный от Примсоцбанка»: золотой статус, дополнительных программ поощрений нет, зато подключены бесплатные уведомления и минимальные платные опции, что выгодно при умеренных расходах
– формат пластика: Газпромбанк — возможно неименное мгновенное оформление, две остальные карты выпускаются только именными
– уровень сервиса распределяется по убыванию: премиум → золото → классик, что влияет на набор привилегий и потенциальные комиссии.
|
|
|
|
С оформлением онлайн |
✅ |
|
|
С 3d secure |
✅ |
✅ |
✅ |
С оплатой за границей |
✅ |
✅ |
✅ |
Без постоянной регистрации |
✅ |
✅ |
✅ |
Обслуживание |
бесплатно |
|
бесплатно |
С платежным стикером |
✅ |
|
|
С бизнес-залами в аэропортах |
✅ |
|
|
С консьерж-сервисом |
✅ |
|
|
С оплатой рублями |
✅ |
✅ |
✅ |
С бесплатным полисом взр |
✅ |
|
|
С поддержкой google pay |
✅ |
✅ |
✅ |
С поддержкой samsung pay |
✅ |
✅ |
✅ |
С поддержкой apple pay |
✅ |
✅ |
✅ |
С бесконтактной оплатой |
✅ |
✅ |
✅ |
С оплатой смартфоном |
✅ |
✅ |
✅ |
Для пенсионеров (от 45) |
✅ |
✅ |
✅ |
Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка |
✅ |
✅ |
✅ |
Без временной регистрации |
✅ |
✅ |
✅ |
Золотая |
|
✅ |
|
С бесплатными уведомлениями |
|
✅ |
|
Именная |
|
✅ |
✅ |
Кэшбэк
-
Сходства:
- Обе карты предоставляют возможность получать кэшбэк с различных категорий покупок.
- Есть ограничения на максимальные суммы кэшбэка за месяц.
- Возможность выбора программы лояльности в зависимости от предпочтений владельца карты.
- Автоматическое распределение кэшбэка на персональные финансовые счета.
- Поддержка комбинации иных бонусных программ, таких как мили.
-
Различия:
- «Умная карта (Премиум) от Газпромбанка» предлагает несколько уровней кэшбэка (5%, 10%, 15%) для конкретных категорий, в зависимости от опции «Умный кешбэк».
- Существует возможность зачисления кэшбэка на пенсионный или брокерский счет.
- Опции «Понятный кешбэк» и «Умный кешбэк» имеют различные условия и ограничения.
- Правила начисления кэшбэка за границей различаются.
- Возможность смены программы лояльности и сохранения накопленного кэшбэка соответствует специфике карты.
- Необходимость поддержания определенного баланса и выполнения условий для начисления кэшбэка на любые покупки.
- Различные условия максимальной суммы покупок для расчета кэшбэка в зависимости от категории покупки.
|
|
|
|
Кэшбэк за перелеты |
1.5 % |
|
|
Возврат за все остальное |
40 000 ₽ |
|
|
С кэшбэком за бензин, электронику, автоуслуги, образование, развлечения, авиабилеты, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории дом и ремонт, оплату ресторана, покупки супермаркетах, спорт, туры, жд билеты, оплату транспорта, путешествия:
Кэшбэк за бензин, автоуслуги, образование, отель, спорт, покупки супермаркетах, туры, жд перевозки, оплату транспорта, путешествия:
Возврат за азс, электронику, аренду автомобиля, обслуживание автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, траты у партнеров банка, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, жд билеты, общественный транспорт, путешествия, ветеринарные клиники:
Кэшбэк за электронику, развлечения, медицину, аптеку, дом и ремонт, покупки в ресторанах:
Кешбэк за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:
Баллы / Бонусы
Мили
- Оба карточных предложения включают возможности для накопления миль через программы лояльности, «Газпромбанк – Travel» и «Аэрофлот Бонус», с возможностью менять программу лояльности один раз в месяц.
- В «Умной карте (Премиум) от Газпромбанка», при выборе программы «Газпромбанк – Travel», количество начисляемых миль зависит от сумм расходов. Например, до 5 миль за каждые 100 ₽ за траты от 150 000 до 600 000 ₽.
- В рамках программы «Газпромбанк – Travel» максимальное количество миль ограничено 20 000 в месяц, тогда как для «Аэрофлот Бонус» ограничения нет.
- Программа «Газпромбанк – Travel» позволяет тратить мили на сайте gpbtravel на различные виды услуг, включая авиа- и ж/д билеты, с курсом 1 миля = 1 рубль.
- Для программы лояльности «Аэрофлот Бонус» мили могут быть использованы для оплаты полетов, повышения класса обслуживания и обмена на товары и услуги партнеров.
- Начисление миль в обеих программах зависит от выполнения условий обслуживания, таких как суммы покупок и суммарный баланс на счете.
- В случае невыполнения условий обслуживания по программе «Газпромбанк – Travel», количество начисляемых миль снижается до 1 мили за каждые 100 рублей.
- Присоединение к программе «Аэрофлот Бонус» требует наличия действующего номера участника этой программы.
Обслуживание и выпуск карт
- Все продукты взимают разовый платеж за выпуск, суммы сильно отличаются: «Умная карта (Премиум)» – 5 000 ₽, «Карта Базовая» – 250 ₽ (срочно от 1 000 ₽), «Карта Восточный» – 2 000 ₽ (срочно 500 ₽).
- Обслуживание основной карты бесплатно у первых двух предложений, тогда как третья берет 1 000 ₽ в год (или 78 ¥).
- Дополнительные карты: у Газпромбанка цифровые UnionPay-карты выпускаются и обслуживаются бесплатно, Санкт-Петербург за выпуск берет те же 250 ₽, но дальнейшее обслуживание бесплатное, Примсоцбанк тариф на выпуск допкарты не выделяет отдельно.
- Перевыпуск: Газпромбанк – 5 000 ₽ (как и первичный выпуск), Санкт-Петербург – 250 ₽, Примсоцбанк – 150 ₽.
- Ускоренный выпуск предусмотрен у Санкт-Петербурга (от 1 000 ₽) и Примсоцбанка (500 ₽/39 ¥), у Газпромбанка такой опции нет.
- SMS-информирование бесплатно у Газпромбанка и Примсоцбанка, а банк Санкт-Петербург берет 99 ₽ в месяц, предлагая дешевую e-mail-версию за 30 ₽.
- Платежный стикер (50 ₽ в месяц) присутствует только у Газпромбанка, остальные банки не предлагают отдельного носителя.
- Валютные тарифы в юанях указаны исключительно у Примсоцбанка, что дает возможность платить комиссии в валюте UnionPay.
- Периодичность регулярных платежей разнится: у Примсоцбанка годовое обслуживание, у Санкт-Петербурга ежемесячная плата за уведомления, у Газпромбанка ежемесячно оплачивается только стикер.
Снятие наличных
- Все три продукта позволяют снимать наличные без комиссии в банкоматах и офисах банка-эмитента, при обращении к чужому банку появляется процентный сбор и минимальная фиксированная сумма.
- Во всех тарифах для сторонних устройств комиссия рассчитывается как процент от суммы операции с обязательным минимальным платежом не менее 300 ₽.
- Верхняя граница комиссий различается: у «Умной карты (Премиум) от Газпромбанка» шкала поднимается до 10 %, у «Карты Восточный от Примсоцбанка» – до 6 %, а у «Карты Базовая от банка Санкт-Петербург» — не превышает 1 %.
- Бесплатное снятие в банкоматах партнеров предусмотрено только у Газпромбанка (Промсвязьбанк) при соблюдении месячных условий и лимита 100 000 ₽, у банка Санкт-Петербург есть льготы лишь в отдельных банках и регионах, а у Примсоцбанка партнерских поблажек нет.
- Комиссия у Газпромбанка становится бесплатной за рубежом лишь в рамках льготных лимитов, сверх лимитов взимается фиксированные 450 ₽ за каждую операцию, тогда как две другие карты считают выданную сумму по общему тарифу без отдельной «зарубежной» надбавки.
- Только «Умная карта» может полностью обнулить комиссии при крупных остатках или значительном объеме покупок за предыдущий месяц, два остальных продукта никаких оборотных требований не выдвигают.
- Тариф Примсоцбанка делит клиентов на российских и иностранных держателей: для иностранцев процент за сторонние банкоматы выше, остальные банки одинаково обслуживают всех клиентов.
- Минимальный фиксированный сбор у банка Санкт-Петербург может составлять 90 ₽ или 300 ₽ в зависимости от региона выпуска карты, у Газпромбанка и Примсоцбанка нижний предел единый — 300 ₽.
|
|
|
|
Минимальная сумма снятия |
500 000 ₽ |
50 000 ₽ |
|
Максимальная сумма снятия |
4 000 000 ₽ |
400 000 ₽ |
100 000 ₽ |
Лимиты
Различия
Требования
- Для оформления каждой карты достаточно предъявить паспорт.
- Получить карты могут как граждане РФ, так и иностранные граждане.
Различия
|
|
|
|
Минимальный возраст |
18 лет |
14 лет |
14 лет |
Максимальный возраст |
100 лет |
100 лет |
100 лет |
Напоминаем
Дебетовые карты UnionPay, предлагающие систему накопления миль, имеют ряд значительных преимуществ. Вот некоторые из них:
1. Накопление миль за покупки
- При использовании дебетовой карты UnionPay за каждую покупку Вы получаете мили, которые можно обменять на авиабилеты, отели или другие услуги.
2. Широкая сеть ACCEPTANCE
- UnionPay является одной из крупнейших платёжных систем в мире, и карты принимаются в миллионах торговых точек и онлайн-магазинов по всему миру.
3. Путешествия без дополнительных затрат
- Возможность получать мили позволяет существенно сэкономить на поездках, используя накопленные бонусы для приобретения авиабилетов или бронирования гостиниц.
4. Нет ежегодной платы за обслуживание
- Многие дебетовые карты UnionPay не требуют уплаты ежегодного взноса, что делает их выгодными для постоянного использования.
5. Бонусные программы и специальные предложения
- Пользователи карт могут участвовать в различных акциях и получать дополнительные бонусы, такие как скидки в магазинах или повышенные ставки на накопление миль.
6. Простота в использовании
- Дебетовые карты легко пополнять и управлять ими через мобильные приложения и интернет-банкинг.
7. Безопасность транзакций
- UnionPay предлагает современные технологии защиты, такие как двухфакторная аутентификация и чиповые технологии, обеспечивая безопасность ваших средств и персональной информации.
8. Преимущества при использовании за границей
- Конверсия валюты на международных транзакциях часто бывает выгоднее, чем у других платёжных систем, что позволяет сэкономить при покупках за границей.
Заключение
Дебетовые карты UnionPay с милями предлагают множество преимуществ для тех, кто активно путешествует и хочет экономить на своих поездках. Возможность накопления миль, отсутствие ежегодной платы и безопасность транзакций делают их отличным выбором для пользователей.
Отзывы о вышеуказанных банках