Вопросы и ответы о ТКБ Банка

Мы собрали все часто-задаваемые вопросы о ТКБ Банка в одном месте. Для удобства просмотра Вы можете

Общие Вопросы

Могу ли я открыть пластиковую карту в ТКБ Банка ?

Да, ТКБ Банк предлагает карточные счета и выпуск карт к ним для своих клиентов.

Какие лицензии имеет ТКБ Банк

ТКБ Банк имеет все необходимые лицензии, выданные Центральным банком России.

Какая репутация ТКБ Банка

ТКБ Банк имеет положительную репутацию и входит в число крупных банков России.

Какие услуги предоставляет ТКБ Банк

ТКБ Банк предлагает депозиты, кредиты, ипотеку, кредитные карты, обслуживание расчетных счетов и другие услуги.

Дебетовые карты

Как оформить дебетовую карту?

Для выпуска дебетовой карты обычно требуется паспорт, ИНН и открытие счета в банке. Условия включают возраст от 14-18 лет, минимальный доход (редко), возможные комиссии за обслуживание, снятие наличных и переводы. Время оформления карты от нескольких часов до десяти рабочих дней. Подробнее.

Какие документы нужны для получения дебетовой карты?

Для получения дебетовой карты достаточно предъявить паспорт гражданина Российской Федерации.

Как быстро изготовят карту?

Неименные карты выдают в момент обращения, карты с указанием имени изготавливаются за 2-3 дня, но на доставку в регионы может уходить до 15 рабочих дней.

Если заканчивается карта ее можно продлить или только перевыпустить?

Хорошая новость в том, что дебетовые и кредитные карты выпущенные до января 2022 года автоматически стали бессрочными. Исключение – виртуальные и корпоративные карты, их нужно перевыпускать.

Можно ли получить виртуальную дебетовую карту без паспорта?

Как правило, банк открывает виртуальную карту без предоставления паспорта клиентам, которые уже пользовались его услугами. Например, виртуальная карта может быть создана в дополнение к основной. Согласно российскому законодательству, копия паспорта не имеет юридической силы и не является документом, удостоверяющим личность.

Сколько стоит открытие дебетовой карты?

Обслуживание карты абсолютно бесплатное.

Какая процентная ставка по дебетовой карте?

Существует несколько способов начисления процентов на остаток по дебетовой карте, которые зависят от вашего тарифа и типа карты.
В любом случае это один из трех методов: на минимальную сумму остатка, на среднемесячный остаток или на ежедневный остаток.
Проценты на остаток по дебетовой карте могут начисляться тремя основными способами, в зависимости от вашего тарифа и типа карты:
1. На минимальную сумму остатка
2. На среднемесячный остаток
3. На ежедневный остаток

Что влияет на процентную ставку по дебетовой карте?

На процентную ставку по дебетовой карте влияют различные аспекты, такие как: cтатус клиента, объём операций по карте, пополнения счета и пр. Подробности читайте в своем договоре обслуживания.

Как процентная ставка по дебетовой карте может быть связана с бонусами или кэшбэком?

Условия начисления процентов по дебетовой карте могут быть связаны с бонусами или кэшбэком в рамках одного продукта. Внимательно изучите договор обслуживания.

Можно ли снять наличные с дебетовой карты, если она привязана к счету в иностранном банке?

Получение наличных с дебетовой карты иностранного банка зависит от условий банка эмитента карты. Нужно уточнять возможность и условия перевода средств в Россию до попытки снять средства.

Как влияет тип карты (Visa, MasterCard, Мир) на снятие наличных?

С марта 2022 года карты Visa и Mastercard выпущенные российскими банками функционируют внутри страны через Национальную систему платёжных карт (НСПК) исключительно в российских рублях. Комиссия за снятие зависит от вашего тарифного плана и может составлять от 0 до 2,5%.
Карты «Мир» позволяют осуществлять операции в банкоматах по всей территории России без дополнительных комиссий за снятие наличных.

Влияет ли тип счета, к которому привязана дебетовая карта, на размер комиссии?

Размер комиссии по дебетовой карте варьируется в зависимости от типа счета. Чтобы узнать точный размер, обратитесь к консультанту по телефону горячей линии. Не забывайте, что комиссии могут изменяться, поэтому всегда проверяйте актуальную информацию на официальном веб-сайте.

Почему взимается комиссия за пополнение карты через сторонние терминалы или устройства?

Взимание комиссии за пополнение дебетовых карт через сторонние терминалы или устройства является необходимой мерой для банка, чтобы компенсировать дополнительные расходы, связанные с тарифами банков-эмитентов. При этом пополнение карты через собственную сеть банкоматов или банкоматы партнеров обычно осуществляется без комиссии.

Есть ли скрытые комиссии по дебетовым картам, которые могут быть неочевидными при подписании договора?

Следует различать скрытую комиссию и комиссию за дополнительные услуги. В отдельных тарифах могу применяться дополнительные сборы за: обслуживание карты, обслуживание счёта, снятие наличных, переводы с карты. В большинстве тарифов есть бесплатный месячный лимит, после исчерпания которого взимается комиссия за ту или иную услугу.

Какова комиссия за годовое обслуживание дебетовой карты?

Стоимость обслуживания карты в год варьируется, начиная с 0 рублей, в зависимости от тарифного плана. Ряд банковских продуктов предусматривает изменение этой суммы на основе активности клиента в использовании карты для покупок и поддержания определенного баланса на счете.

Какие принципы и правила начисления кэшбэка?

Механизм начисления кэшбэка индивидуален для каждой карточной программы. Он может варьироваться от фиксированной до прогрессивной ставки. Помните, что некоторые операции исключены из программы кэшбэка. Детальную информацию вы найдете в договоре или получите, обратившись на горячую линию.

Начисляется ли кешбэк за покупку медикаментов?

Подтверждаю, что карты банка обеспечивают кешбэк за покупки в аптеках, включая лекарственные препараты

Начисляется ли кешбэк за оплату коммунальных услуг?

К сожалению, оплата коммунальных услуг входит в список операций, за которые кэшбэк не начисляется. Это связано с тем, что такие платежи идут в пользу государства, подобно госпошлинам или налогам, и банки не получают комиссию за их проведение от платежных систем .

Есть ли комиссия за конвертацию валюты при оплате картой?

При использовании дебетовой карты для операций с иностранной валютой, комиссия за конвертацию обычно варьируется в пределах 1-3%, точный процент устанавливается банком-эмитентом карты. Актуальные курсы обмена валют доступны на веб-сайте банка.

Есть ли плата за снятие наличных в другом регионе?

При снятии наличных ключевым фактором, влияющим на комиссию, является не регион, а сам банкомат. Использование банкомата вашего банка означает, что комиссия составит максимум 0,75%. Учтите, что условия и размер комиссии могут изменяться в зависимости от банка и различных обстоятельств.

Можно ли на пенсионную карту перечислять зарплату?

Да, можно перечислять заработную плату на пенсионную карту. Согласно статье 136 Трудового кодекса Российской Федерации, заработная плата может быть выплачена работнику либо переведена в кредитную организацию, указанную в заявлении работника, на условиях, определённых коллективным договором или трудовым договором.

На какую карту можно получать пенсию по потере кормильца?

Для получения пенсии по потере кормильца необходимо оформить карту платёжной системы «МИР».

Какую дебетовую карту выбрать для получения пенсии?

Оптимальным выбором для вас станет карта платежной системы "МИР". Ознакомиться с ее преимуществами для пенсионеров можно в этой статье.

Нужно ли платить за обслуживание дебетовой карты для пенсионеров?

Получение пенсионной карты не требует никаких затрат. Более того, вы можете бесплатно оформить дополнительную карту к основной, которая может быть использована, например, вашим супругом или другим близким человеком.

Что такое дебетовая карта для молодежи и чем она отличается от обычной дебетовой карты?

Для активной молодежи в возрасте от 14 до 25 лет разработана особая дебетовая карта. Этот финансовый продукт объединяет стандартные возможности дебетовых карт с эксклюзивными привилегиями, среди которых — бесплатное обслуживание и SMS-информирование без дополнительных затрат.

Как выбрать дебетовую карту для подростка или студента?

Выбирая дебетовую карту для молодежи, важно учесть такие факторы, как условия выпуска, специфика обслуживания, тип карты и платёжной системы, а также наличие опции накопительного счета.

Как настроить лимит на дебетовой карте для подростка, чтобы контролировать его расходы?

Управление лимитами по карте доступно через приложение, а также при личном визите в отделение. Вы можете как установить общее ограничение на расходы, так и заблокировать конкретные виды операций - например, покупки в интернете или снятие наличных.

Можно ли получить молодежную без дохода или стипендии?

Безусловно, молодежи доступно оформление дебетовой карты без предоставления сведений о заработке или месте учебы

Выдает ли банк карты UnionPay?

Да, вы можете заказать карту в системе UnionPay

Может ли иностранец получить дебетовую карту?

Лица находящиеся на территории РФ легально и способные подтвердить это документами имеют право на открытие карты.

Влияет ли количество выпущенных дебетовых карт на статус клиента в банке и его привилегии?

Нет, кроме того банк не может узнать, сколько карт у клиента в других организациях, поэтому теоретически можно открыть карты во всех банках.

Кредитные карты

Что такое кредитная карта и как она работает?

Кредитная карта — это платёжный инструмент, который может быть как в цифровом, так и физическом формате от пластика до металла.
Кредитная карта привязана к банковскому счёту, на котором изначально установлен кредитный лимит. Это означает, что клиенту не нужно сразу вносить деньги на счёт, чтобы использовать карту. Он может оплачивать товары и услуги или снимать наличные.

Чем кредитная карта отличается от дебетовой?

Ключевым отличием кредитной и дебетовой карт является кредитный лимит, который позволяет потратить больше денег, чем лежит на карте. Размер лимита устанавливает банк, учитывая финансовые возможности, ответственность и активность клиента. Если клиент вовремя возвращает потраченные деньги на счёт, лимит увеличивается. Также клиент может сам запросить увеличение или уменьшение лимита.

Чем кредитная карта отличается от кредита?

У кредитной карты и потребительского кредита есть общие черты — в обоих случаях клиент получает доступ к деньгам. Однако между этими финансовыми инструментами существуют и заметные различия. Главное отличие в том, что при оформлении потребительского кредита клиент получает всю сумму, указанную в договоре, сразу, а в случае с кредитной картой можно тратить столько, сколько нужно, и в любое удобное время.

Как правильно выбрать кредитную карту?

При выборе кредитной карты следует обратить внимание на несколько ключевых параметров:
1. Кредитный лимит — это максимальная сумма, которую банк готов предоставить в качестве займа. Размер лимита определяется индивидуально, учитывая доход клиента, его финансовую историю и другие факторы.
2. Льготный период, также известный как грейс-период, — это время, в течение которого владелец карты может пользоваться деньгами без процентов. Чем дольше льготный период, тем выгоднее условия.
3. Процентная ставка — это плата за пользование кредитными средствами после окончания льготного периода. Размер ежемесячного платежа зависит от процентной ставки, указанной в договоре с банком.
4. Программа лояльности — это возможность получить кэшбэк в виде бонусов, которые можно использовать для частичного или полного возмещения расходов. При выборе карты с кэшбэком важно уточнить условия начисления бонусов.
5. Стоимость обслуживания карты — это расходы, связанные с выпуском карты и её ежегодным обслуживанием. Перед заключением договора необходимо уточнить стоимость этих услуг.

Что нужно проверять при оформлении кредитной карты?

Карта должна быть удобной в использовании, а её условия — предельно понятными. Поэтому при выборе карты стоит обратить внимание на следующие моменты:
— Бесплатное оформление и обслуживание (хотя это бывает нечасто, но встречается).
— Достаточный лимит, чтобы карта покрывала ваши потребности.
— Длительный льготный период, в течение которого не нужно платить проценты.
— Возможность получать кэшбэк и/или участвовать в бонусной программе.
— Возможность оформить карту онлайн.
— Доставка карты на дом.

Что такое льготный период по кредитной карте?

Под льготным периодом подразумевается время, в течение которого банк не взимает проценты за использование кредитных средств на своих картах. Обычно этот период составляет от 50 до 60 дней. Если погасить задолженность в течение этого срока, то можно пользоваться кредитом без процентов. Подробности читайте тут "Грейс период".

В чем разница между процентными ставками по картам с овердрафтом и без овердрафта?

Карты с овердрафтом обычно имеют более высокую процентную ставку, так как проценты начисляются за использование кредитного лимита. Это отличает их от карт без овердрафта, где такой опции нет. Как правило, ставка по овердрафту превышает ставки по стандартным потребительским кредитам.

Есть ли бонусы и кешбэк по кредитным картам?

ТКБ Банк радует клиентов широким выбором кредитных карт с выгодными условиями, включая бонусные программы .

Какой процент по кредитной карте считается выгодным?

Сложно однозначно ответить на данный вопрос ибо выгода у каждого своя, но ставка считается низкой, если она менее 10% годовых.
Однако важно учитывать не только ставку, но и другие условия использования карты.

Как избежать переплат по кредитной карте?

Чтобы не переплачивать по кредитной карте следует с умом использовать льготный период, который может колебаться от 0 до 0 дней, а также вовремя вносить все обязательные платежи.

Если возникли трудности с погашением задолженности, следует незамедлительно связаться с банком для обсуждения возможных вариантов, таких как реструктуризация долга или временная отсрочка платежей.
Чтобы избежать лишних расходов по кредитке, грамотно используйте беспроцентный период от 0 до 0 дней и не забывайте своевременно вносить минимальные платежи.

Как погасить задолженность по кредитной карте без дополнительных расходов?

Вот несколько советов, которые помогут вам погасить задолженность по кредитной карте без дополнительных расходов:
1. Платите раз в неделю. Это позволит быстрее уменьшить основную сумму долга и проценты.
2. Вносите сумму больше минимального платежа. Лучше вносить платёж хотя бы на 20–25% больше.
3. Подключите автоплатёж. Банк будет автоматически списывать суммы в счёт погашения задолженности. Это поможет не пропустить дату платежа и избежать начисления штрафов и пеней.
4. Сократите другие расходы. Откажитесь от ненужных онлайн-подписок, выберите более выгодный тариф для телефонной связи, экономьте на воде и электричестве.

Что делать, если данные кредитной карты были украдены?

В случае утери или кражи кредитной карты необходимо незамедлительно предпринять следующие действия:
1. Свяжитесь с банком по телефону и сообщите о произошедшем. Специалист службы поддержки заблокирует все операции по счёту. Для этого предоставьте оператору номер карты и срок её действия, а также ответьте на его вопросы.
2. В письменном виде уведомите банк об утере карты. В заявлении подробно опишите обстоятельства потери. Если есть информация о незаконном использовании карты, включите её в заявление.
3. В случае кражи карты обратитесь в полицию. Если кража произошла за границей, обратитесь в консульский отдел Российской Федерации в стране, где произошла кража. При этом предоставьте в банк копию протокола или квитанции о заявлении.
4. Подайте заявление в банк о блокировке карты. Обычно для этого нужно заполнить специальную форму и приложить копию заявления из полиции. Многие банки требуют, чтобы такие заявления были поданы в течение 24 часов после инцидента.
Согласно законодательству, если вы докажете свою непричастность к потере средств, банк обязан вернуть украденные деньги в течение 30 дней. Также должны быть аннулированы все штрафы и просрочки, возникшие из-за действий мошенников.
Если банк отказывается вернуть средства, соберите все документы, подтверждающие вашу позицию, включая заявление в полицию и переписку с банком. Вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в суд для защиты своих прав.
Для получения более подробной консультации по вашей ситуации рекомендуется обратиться к юристу.

Что делать если потерял карту ТКБ Банка

В случае утери карты ее необходимо заблокировать, как можно быстрее. Произвести блокировку можно в мобильном приложении банка или созвонившись с горячей линией.

Существуют ли специальные кредитные карты для молодежи?

В настоящее время банк не предлагает специализированных продуктов для молодежи, все услуги доступны клиентам независимо от возраста

Со скольки лет выдают молодежную кредитную карту?

Мы не выделяем молодежь в отдельную категорию клиентов, все кредитные карты доступны с 18 лет

Какие особенности кредитных карт для студентов по сравнению с обычными картами?

В сравнении с обычными картами, карты для студентов имеют ряд особенностей:

1. Ограниченный кредитный лимит. Обычно он ниже, чем для обычных клиентов.
2. Возможность подтвердить доход стипендией, если клиент является студентом дневного отделения.
3. Повышенный кэшбэк за покупки в определённых категориях.
4. Бесплатное оформление и обслуживание.
5. Индивидуальный дизайн.

Молодёжная аудитория обращает внимание на внешний вид продукта, поэтому для таких карт разрабатывается уникальное оформление. Однако подробные условия по студенческим картам могут различаться в зависимости от банка и типа карты.

Могут ли пенсионеры оформить кредитную карту?

Да, люди пенсионного возраста могут оформить кредитную карту.

Существуют ли специальные условия для пенсионеров при оформлении кредитных карт?

В пенсионных кредитных картах предусмотрены особые условия, зачастую это:

1. Более низкий процент.
2. Более длинный льготный период.
3. Автоматическое списание кредит при начислении пенсии.
4. Дополнительные бонусы.

Однако следует учесть, что банк может потребовать страхование жизни и здоровья.

Существуют ли возрастные ограничения по кредитной карте пенсионерам?

Действительно, есть возрастной лимит: кредит доступен только тем, кому не исполнилось 100 лет.

Нужен ли поручитель для оформления кредитной карты пенсионером?

Карта выдается только при наличии поручителя

Вклады

Есть ли в ТКБ Банка выгодные депозитные программы

Да, банк предлагает различные депозитные программы с различными условиями и процентными ставками.

Когда начинают начисляться проценты на банковский вклад?

Статья 839 Гражданского кодекса РФ устанавливает, что проценты на вклад начинают начисляться со дня, следующего за днем поступления средств в банк, и заканчиваются в день возврата вклада вкладчику включительно. Если же средства списываются по иным основаниям, то начисление процентов происходит до дня списания включительно.

Может ли банк без согласования изменить процентную ставку по вкладу?

Согласно действующему законодательству, финансовое учреждение не имеет права в одностороннем порядке вносить изменения в условия существующих депозитных соглашений. Процентная ставка по ранее открытому депозиту клиента сохраняется неизменной на протяжении всего срока его действия.

Облагается ли налогом процент по депозиту?

Совершенно верно, налоговые обязательства возникают только в отношении суммы, превосходящей определенный порог. Этот порог вычисляется путем умножения максимальной ставки Центробанка на 1 000 000 рублей. Налог уплачивается исключительно с суммы, которая больше этого порога.

Какие штрафы или комиссии могут быть при досрочном закрытии вклада?

В соответствии с законодательством, банк не может взимать штрафы и комиссии при досрочном расторжении вклада (статья 840 Гражданского кодекса Российской Федерации). Клиент не может получить сумму меньшую, чем изначально вложил. Однако обычно досрочное закрытие вклада сопровождается потерей процентов.

Что произойдет с процентами, если я закрою вклад досрочно?

Вы можете закрыть вклад в любой момент, и это не потребует дополнительных затрат. Однако, если вы решите закрыть вклад раньше срока, то проценты, которые были начислены, не будут выплачены.
В день продления вклада вы можете подать заявление на частичное снятие средств. В этом случае вы сохраните накопленный доход.

Как закрыть вклад без продления?

В случае если вы не планируете продлевать срок действия вклада, вы можете получить свои средства вместе с начисленными процентами. Это можно сделать как в отделении банка, так и через онлайн-перевод, если такая опция предусмотрена.

Можно ли закрыть вклад, если я потерял договор на него?

Потеря договора о вкладе не является препятствием для его расторжения. Банк хранит всю необходимую информацию в своей базе. При предъявлении паспорта вы сможете получить всю сумму вклада с начисленными процентами. Также есть возможность восстановить договор, обратившись в банк с заявлением на получение копии или дубликата.

Можно ли снять деньги с депозита досрочно и какие последствия?

В соответствии с законодательством, клиент вправе в любое время забрать свои деньги со счёта, не дожидаясь окончания срока, указанного в договоре. При этом банк не имеет права применять штрафные санкции и взимать комиссии за досрочное расторжение договора.
Для получения точной информации о порядке досрочного расторжения договора необходимо обратиться в банк или ознакомиться с условиями в самом договоре. В каждом банке и по каждой программе условия размещения средств и досрочного закрытия вклада могут отличаться.

Как я могу изменить банк или перевести вклад в другой банк?

Чтобы перевести вклад в другой банк, нужно открыть счет в новом банке и обратиться с просьбой о перечислении средств по новым реквизитам.
К переводу будут применены стандартные тарифы и правила.

Накопительные счета

Что такое накопительный счет и как он работает?

Накопительный или сберегательный счёт — это вклад, который позволяет вносить и снимать деньги без дополнительных ограничений.

Есть ли ограничения на минимальную или максимальную сумму для открытия накопительного счета?

Накопительные счета зачастую не устанавливают минимального взноса, но и не позволяют пополнять без ограничений. Ограничения возможны в отдельных акционных тарифах.

Какой минимальный и максимальный срок размещения средств на накопительном счете?

В отличие от срочных депозитов, накопительный счёт не имеет ограничений по времени размещения средств. Это означает, что вы можете держать деньги на счету неограниченное количество времени.

Можно ли открыть несколько накопительных счетов в одном банке?

Один человек может иметь несколько накопительных счетов, которые могут быть открыты в одном банке или в разных. Однако отдельные акционные предложения в виде накопительных счётов с повышенной доходностью могут быть ограничены в числе на одного клиента.

Какие документы требуются для открытия накопительного счета?

Стандартный набор в виде документа удостоверяющего личность — паспорт, после чего подписать договор на банковского обслуживания.

Подлежит ли налогообложению накопительный счёт?

Сумма, находящаяся на счёте, не подлежит налогообложению, а вот проценты, начисленные на эту сумму, облагаются налогом.
Порог зависит от максимальной ставки Центрального банка, которая действовала на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход.

Застрахованы ли средства на накопительном счете?

Средства физических лиц, размещённые на счетах в российских банках, защищены системой страхования вкладов, которую осуществляет Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Это относится и к накопительным счетам.

Какие меры защиты предусмотрены для накопительного счета от несанкционированных операций?

На накопительные счета распространяются все банковские процедуры контроля и безопасности, в том числе фрод-мониторинг и приостановление исполнения нетипичной и подозрительной операции.
Кроме того, средства на накопительных счетах застрахованы в системе страхования вкладов.

Куда будут перечислены деньги, если я закрою накопительный счёт?

В случае закрытия счёта деньги будут сразу же переведены на рублёвый счёт вашей дебетовой карты.

Можно ли снять деньги с накопительного счета в любой момент?

Да, со счёта, на который вы копите деньги, можно снять средства в любое время. При этом проценты, начисленные на эту сумму, сохраняются.

Поддержка клиентов

Как позвонить в ТКБ Банк?

Актуальный номер телефона вы можете найти на странице службы поддержки

Как связаться с поддержкой клиентов ТКБ Банка

Вы можете обратиться в службу поддержки по телефону или через онлайн-чат на сайте банка.

Как изменить паспортные данные в ТКБ Банка

В случае обновления паспортных данных или ошибок в базе, клиенту необходимо обратиться в отделение банка с текущим паспортом.

Технические вопросы

Можно ли использовать карту МИР в Интернет?

Да. Карты мир принимают все площадки в России и ряд зарубежных сайтов. Для платежей в Интернет на карте должна быть активна опция MirAccept.

Как ТКБ Банк защищает персональные данные клиентов

Банк использует современные технологии шифрования и защиты информации.

Если карта автоматически продлилась, то какую дату указывать при оплате?

При онлайн-операциях необходимо указывать дату, которая обозначена на лицевой стороне карты. Это касается и дебетовых, и кредитных карт.
Если сервис отказал в приеме карты с датой в прошлом, то вам не удастся оплатить услугу и нужна новая карта.

Прочие вопросы

Что делать, если банкомат ошибочно выдал меньше наличных, чем указано?

В случае, если банкомат выдал вам меньше наличных, чем вы ожидали, рекомендуется:
1. Проверить счёт и сверить сумму с той, которую выдал банкомат.
2. Зафиксировать все детали операции. Сохраните чек, на котором указана сумма выдачи, а также информацию из СМС или приложения банка о списании средств со счёта.
3. Найти номер банкомата. Обычно он указан на наклейке или маркером на лицевой или боковой стороне устройства.
4. Связаться с банком, которому принадлежит банкомат. Номер телефона обычно также указан на устройстве.
5. Следовать инструкциям оператора.

Обычно рассмотрение заявления занимает от 5 до 30 календарных дней (без учёта государственных праздников). Если банк откажет вам, единственным выходом будет обращение в суд.

		КАРТЫ		ВКЛАДЫ		НОВОСТИ		ЕЩЕ

КАРТЫ		ВКЛАДЫ		НОВОСТИ		ЕЩЕ